Тарифы на эквайринг в банке Авангард

Примерное время чтения 15 минут
АА

Авангард эквайринг – это услуга по приему безналичных платежей с помощью POS и m-POS терминалов. Расскажем, какие виды услуг представлены в банке, какие тарифы сейчас действуют для ИП и юридических лиц.

банк авангард эквайринг

Виды поддерживаемого эквайринга

Банк Авангард – это современная финансовая организация, предлагающая своим клиентам все виды финансовых услуг: кредиты, рассрочку, рефинансирование и эквайринг для ИП и юридических лиц.

Последний вид услуги можно разделить на три типа:

  1. Торговый.
  2. Мобильный.
  3. Интернет-эквайринг.

Клиенты могут устанавливать терминалы на торговых точках, брать их с собой и рассчитывать покупателя при доставке товара. А также принимать оплату по интернету через сайт.

Торговый

Торговый эквайринг – это услуга, позволяющая покупателям рассчитываться в магазинах, салонах красоты, фитнес-центрах и других торговых организациях при помощи пластиковой карточки. Процедура проходи так:

  • клиент приходит на точку и выбирает товар или услугу;
  • продавец вбивает на терминале сумму покупки;
  • потом клиент вставляет или прикладывает карту к терминалу (если сумма покупки менее 1 000 рублей, то можно не вводить пин-код);
  • информация отправляется в процессинговый центр, обрабатывается, и на терминал приходит ответ;
  • если на карте достаточно средств, то деньги спишутся и операция будет выполнена;
  • в конце терминал выдает два чека: продавцу и покупателю.
Торговый эквайринг
Банк Авангард принимает оплату через Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay

Продавец должен отдать чек с терминала покупателю, но этот платежный документ не заменит кассового. Поэтому нужно провести операцию через онлайн-кассу и выдать покупателю второй документ об оплате.

Обратите внимание: чеки сохраняются в течение 3 лет, либо в течение срока, указанного в договоре с банком. По требованию кредитной организации предприниматель обязан предоставить все слипы о платежных операциях. На это ему дается 3 дня.

Преимущества эквайринга:

  • Увеличение прибыли. На торговых точках, где установлен терминал для приема пластиковых карт выручка значительно выше. Покупатель, при отсутствии достаточной суммы наличных, может оплатить покупку картой. Кроме того, денежный лимит на ней выше, ведь большинство людей предпочитают хранить сбережения на карточках. Также для покупок человек может взять кредитку, которую терминалы также принимают.
  • Снижение финансовых рисков. Нередко продавцы ошибаются при выдаче сдачи. Особенно, при большом потоке покупателей. Транзакции проходят быстро. Исключаются ошибки, связанные с человеческим фактором. Если только продавец не вбил на терминале неправильную сумму. Также снижаются риски приема фальшивых купюр.
  • Безопасность. Авангард имеет свою систему защиты. Платежи идут напрямую в банк – перехватить их в пути невозможно.
  • Ведение аналитики. Теперь предприниматели могут получать данные о каждом платеже и выручке в целом (по каждой торговой точке). На основе этой информации можно прогнозировать рост бизнеса, выявлять отстающие магазины и определять, какие товарные позиции идут лучше. Можно выбирать конкретный отчетный период: день, неделя, месяц.
Эквайринг также снижает финансовые затраты на инкассацию, но деньги ведь должны где-то храниться. Для этого в банке открывается расчетный счет. Кстати, на него у Авангарда действуют выгодные тарифы.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг нужен для проведения платежей онлайн. Он подходит для владельцев торговых интернет-площадок. Любители покупать онлайн могут оплатить покупку сразу, прямо на сайте. Принцип прост:

  • покупатель заходит на сайт магазина и выбирает нужный товар (услугу);
  • нажимает команду «Оплатить» или «Купить»;
  • ему откроется форма для заполнения данных с карты (не стоит пугаться того, что система потребует указать код с задней стороны карты – это стандартная операция);
  • перед тем как заполнить форму, нужно выбрать тип платежной системы (например, Visa, MasterCard или Maestro);
  • потом заполняется сама форма и нажимается кнопка «Оплатить»;
  • обычно на сайтах действует система защиты, поэтому платеж нужно будет подтвердить (на номер телефона покупателя приходит код, который нужно указать на сайте);
  • после этого нужно нажать команду «Подтвердить платеж».

интернет-эквайринг модульбанка

Интернет-эквайринг полезен тем, что покупатель оплачивает покупку единожды, а потом забирает ее на почте. Сумма за товар списывается сразу и полностью.

Мобильный

Мобильный эквайринг – это разновидность торгового. Отличие лишь в том, что для этого вида услуги используется m-POS терминал. С его помощью можно проводить оплату в офисе или на дому у клиента.

Терминал работает везде, где есть интернет. Он подключается к телефону с помощью специального устройства, а работает от мобильного приложения. Продавец вводит сумму на терминале, покупатель вставляет или прикладывает карту.

Мобильный терминал Pay Me
Мобильный терминал Pay Me

Уровень заряда большинства аппаратов рассчитан на целый день. И они имеют компактные размеры. Любой из терминалов легко возить с собой. Это гораздо удобнее, чем хранить в сумке крупные суммы.

Тарифы и комиссии

Для каждого вида эквайринга предусмотрены свои проценты от проведенных платежей. Они подходят для всех типов организаций: ООО, ИП или крупных предприятий.

Для торгового эквайринга банк приготовил два тарифа: базовый и для туроператоров.

Базовый торговый эквайринг от Авангард – тарифы для ИП и ООО (с требованиями к обороту):

Тариф Стандартный Срочный
Ежемесячный оборот
До 3 млн руб. 1,9% 2%
До 10 млн руб 1,8% 1,9
От 10 млн руб. 1,7% 1,8%
Срок зачисления денег на счет
Если операции были по карте Авангард В день покупки В день покупки
Если операции были по карте других банков На 3 рабочий день со дня покупки В день покупки

Тариф для туристических фирм и бюро путешествий:

Тариф Стандартный Срочный
Ежемесячный оборот
До 3 млн руб. 2,3% 2,4%
До 10 млн руб. 2,2% 2,3%
От 10 млн руб. 2,1% 2,2%
Срок зачисления денег
Если операции были по карте Авангард В тот же день В тот же день
Если операции были по карте других банков На 3 рабочий день со дня покупки В тот же день
Клиенты имеют право переключиться с одного тарифа на другой. Также банк может в самостоятельно увеличить размер процентной ставки в большую сторону, уведомив об этом клиента за 10 дней.

Если предприниматель хочет купить терминал в другом месте, и использовать его на торговой точке, он должен согласовать этот момент с банком. Устройства продаются (предоставляются в аренду) без сим-карты, клиенты могут купить ее у любого оператора связи и оплатить тариф.

В таблице представлены тарифы на интернет-эквайринг от банка Авангард. Они также бывают двух видов: базовый и для туроператоров.

Базовый тариф

Тариф Стандартный Срочный
До 300 000 рублей 3% 3,15%
От 300 000 и до 1 000 000 рублей 2,75% 2,9%
От 1 000 000 и до 3 000 000 рублей 2,5% 2,65%
До 10 000 000 рублей 2,25% 2,4%
От 10 000 000 рублей 2% 2,15%
Срок зачисления денег
Операции по карте Авангард В день покупки В день покупки
Операции по картам других банков На 3 рабочий день после покупки В день покупки

Тариф для туристических фирм, бюро путешествий

Тариф Стандартный Срочный
До 300 000 рублей 3,4% 3,55%
От 300 000 и до 1 000 000 рублей 3,15% 3,2%
От 1 000 000 и до 3 000 000 рублей 2,9% 3,05%
До 10 000 000 рублей 2,65% 2,8%
От 10 000 000 рублей 2,4% 2,55%
Срок зачисления денег
Операции по карте Авангард В тот же день В тот же день
Операции по картам других банков На 3 рабочий день после покупки В тот же день

Для ИП

Для небольших фирм и индивидуальных предпринимателей с оборотом менее 1 млн рублей подойдут тарифы «Стандартный» и «Срочный» по процентной ставке 1,9% и 2% соответственно – для торгового эквайринга.

Для интернет-эквайринга можно подключить любой тариф с процентными ставками: 3%, 3,15%, 2,75%, 2,9%, если ежемесячный оборот составляет менее 1 млн рублей.

Для юридических лиц

Крупным предприятиям подойдет любой тариф на выбор, в зависимости от ежемесячного оборота фирмы:

  • если оборот по торговому эквайрингу менее 3 млн руб. – 1,9% и 2% для тарифов «Стандартный» и «Срочный»;
  • если оборот до 10 млн руб. – 1,8% и 1,9 для тарифов «Стандартный» и «Срочный» соответственно;
  • если оборот превышает 10 млн руб. – 1,7% и 1,8% для «Стандартного» и «Срочного» тарифа.

Для интернет-эквайринга процентная ставка варьируется от 2,4% до 3,55%, в зависимости от оборота.

Как оформить заявку на подключение

Чтобы оформить заявку на подключение эквайринга, нужно подойти в банковское отделение и заполнить анкету. Либо оставить заявку на сайте. Для этого:

  1. Сначала нужно открыть счет в банке. Это обязательная процедура – без него эквайринг подключить невозможно. В разделе «Бизнесу» будет доступна команда открытия расчетного счета «Заполните заявление онлайн». Нужно нажать на нее и выбрать организационно-правовую форму. Потом откроется форма для заполнения заявки, где нужно прописать: ФИО, паспортные данные, адрес электронной почты, номер телефона, год рождения. И ответить на несколько вопросов в анкете. В заключение нужно отправить заявку.
  2. После открытия счета можно смело выбирать подходящий терминал и оправлять заявку на эквайринг. Вопросы по этапам подключения можно задать менеджеру банка при открытии счета.
  3. Также банк попросить собрать необходимый пакет документов. Нужно уточнить, если предприниматель ранее открывал счет и уже отправлял бумаги, нужно ли ему делать это повторно.
  4. Последний этап – договорить о встрече с банковским работником. Он приедет в оговорённый срок, привезет договор и установит терминал.

Чтобы удостовериться, что оборудование исправно, следует провести первый тестовый платеж.

1. Откройте расчетный счет

Перед открытием расчетного счета будет полезно ознакомиться с условиями его обслуживания:

Открытие расчетного счета для ООО или юридического лица 1000 руб. при подаче онлайн-заявления
3000 руб. при открытии счета без онлайн-заявления
3000 руб. если нужно открыть счет срочно
Открытие расчетного счета на стадии банкротства 20 000 руб.
Комиссия за ведение счета (снимается ежемесячно) 900 руб.
Комиссия на каждый последующий открытый счет 500 руб.
Комиссия на ведение счета в евро От 500 до 900 руб., если сумма на счету менее 10 000 евро.
1 990 руб. если сумма на счету от 10 001-100 000 евро.
Для ИП, если сумма выше 100 000 руб. – 0,10%
Для ООО, если сумма выше 100 000 руб. – 0, 05% (кроме небольших фирм)
Закрытие счета Бесплатно
Выписки по счету Через «Авангард Интернет-банк» – бесплатно
На бумажном носителе – 30 руб. за лист
Копии платежных документов В течение 10 дней – бесплатно
По истечении 10 дней – 30 руб.
По истечении полугода в иностранной валюте – 20 долл.
СМС-информирование «Базовый» – бесплатно
«Расширенный» – 300 руб.
«Все включено» – 500 руб.

2. Выберите POS-терминал

В таблице представлены тарифы на ежемесячную аренду POS и m-POS терминалов:

Название Характеристика Стоимость
Терминал Ingenico iPP 320 Contactless

Ingenico IPP 320 Contactless

Терминал подключается к кассовому аппарату, поддерживает интерфейс Arcus2. Принимает бесконтактные платежи 250 рублей
Терминал iPP 320 и держатель Терминал подключается к кассовому аппарату, поддерживает интерфейс Arcus2. Принимает бесконтактные платежи. В комплект входит держатель 300 рублей
Терминал iCT 220 Eth и выносная клавиатура iPP 220 Contactless

Терминал iCT 220 Eth и выносная клавиатура iPP 220 Contactless

Аппарат подключается к выделенному интернет-каналу, имеет дополнительную клавиатуру для ввода пин-кода, принимает бесконтактные платежи 650 рублей
iCT 220 Eth/GPRS (стационарный) и iPP 220 Contactless Аппарат подключается к выделенному интернет-каналу, а также к мобильному интернету, имеет дополнительную клавиатуру для ввода пин-кода, принимает бесконтактные платежи 700 рублей
iCT 250 Eth/GPRS (стационарный) Contactless

терминал iCT 250

Подключается к выделенному интернет-каналу и мобильному интернету, может принимать бесконтактные платежи 550 рублей
iWL 251 GPRS (мобильный Contactless)

iWL 251 GPRS

Переносной терминал для выездной торговли, подключается к мобильному интернету, принимает бесконтактные платежи 750 рублей
iWL 222 Bluetooth (мобильный Contactless) Переносной терминал, подключается к выделенному интернет-каналу. Сигнал передается через Bluetooth– в комплекте есть подушка для подзарядки с Bluetooth модулем. Есть возможность принимать бесконтактные платежи 700 рублей
iWL 258 Wi-Fi (мобильный Contactless) Терминал принимает сигнал Wi-fi, можно проводить бесконтактные платежи 700 рублей
m-POS RP750X (мобильный Contactless) Терминал для мобильного эквайринга, соединяется с планшетом или смартфоном. Работает с операционными системами iOS и Android, принимает бесконтактные платежи, соединение гаджета с терминалом происходит через Bluetooth 200 рублей

Пример как выглядят все терминалы, можно посмотреть в файле .PDF — смотреть.

3. Установите терминал на торговой точке

Установка терминала на торговой точке – завершающий этап подключения эквайринга. Перед тем как подать заявку, следует ознакомиться со списком предлагаемых аппаратов на сайте банка.

Если терминал был ранее куплен или взят в аренду в другой организации, следует обговорить момент подключения с банком. Поскольку бесплатно банк подключает только свои аппараты.

Нужно заранее договориться с банковским работником о времени и месте встречи. В назначенный срок он приедет на торговую точку и подключит оборудование. Но сначала нужно подписать договор.

Стоимость эквайринга

Стоимость эквайринга рассчитывается индивидуально. Она складывается из суммы ежемесячных платежей от оборота, стоимости оборудования и обслуживания расчетного счета.

Например, ежемесячный оборот составляет 100 000 рублей. По тарифу «Стандартный» из него удерживается комиссия в размере 1,9%. Это 1 900 рублей.

Дополнительно на торговую точку был взят в аренду терминал за 700 рублей в месяц, и куплена онлайн-касса за 24 000 рублей.

Получается: 1 900+700+24 000=26 600 рублей.

Если за обслуживание и операции по расчетному счету у предпринимателя ушло 2 000 рублей в месяц, то прибавляем сюда и эту сумму. Получается – 28 600 рублей.

Итоговая стоимость эквайринга составит 26 600 рублей в первый месяц подключения.

Если касса была взята в аренду за 800 рублей в месяц, сумма была бы такой: 1 900+700+800+2000=5 400 рублей.

В каждом месяце стоимость может различаться. Все зависит от проведенных операций по счету и оборота.

Отзывы предпринимателей

Пользуюсь эквайрингом от банка «Авангард» уже второй год. За это время было только две проблемы: скорость проведения платежей и повышение процентной ставки. С первой проблемой разобрались быстро, просто сменили сотового оператора. А вот со вторым пунктом, увы, не получилось. Процентная ставка повышалась раз, правда, нам заранее об этом сказали. Но когда рассчитываешь на одну сумму, а получаешь потом другую, не очень приятно. Хотя переплата была небольшой.

Позвонили в службу поддержки, меня связали с менеджером, который указал, что в договоре есть пункт о повышении ставки в одностороннем порядке. Почему-то ранее мне об этом не уточнили. Но все же нужно было самому читать договор. Поэтому на это следует обратить внимание. В остальном банк полностью удовлетворяет требованиям. Продолжаю работать с ним.

Владимир г. Тагил

Что могу сказать о банке Авангард. Ранее брала там кредит, проценты были невысокими, поэтому решила сотрудничать с ними дальше. В апреле этого года подключили эквайринг, пока все работает исправно. Платежи не менялись, как платили 1,9%, так и платим. Планирую подключить интернет-эквайринг, так как открываем свой интернет-магазин. Тоже в этом же банке.

За время пользования обратилась в службу поддержки всего раз. Мне все подробно рассказали, прислали работника для проверки терминала. В банке работают очень компетентные сотрудники, заметила это еще когда оформляла кредит, при подключении эквайринга впечатление мое не изменилось. Менеджер все подробно рассказала, объяснила, какие документы подать и в какой срок ждать обратного звонка. Также мне быстро подобрали тариф. Сам разговор длился минут 10 – это очень радует. Банк явно ценит время клиентов. Отличный сервис – рекомендую.

Анна г. Москва
Ссылка на основную публикацию
Тарифы на эквайринг в банке Авангард
Эквайринг
Добавить комментарий