Эквайринг в Московском Кредитном Банке

МКБ эквайринг представляет собой услугу по подключению терминалов на торговых точках, с помощью которых можно проводить безналичную оплату. Разберем, как проходит сама процедура, и какие преимущества он дает ИП и юридическим лицам.

Преимущества эквайринга от МКБ

Эквайринг от ПАО МКБ – это продуманный сервис по проведению безналичных платежей. В 2016 году банк был признан лидером, среди организаций, подключающих услугу интернет-эквайринга. Его конкурентами в этой гонке стали такие финансовые гиганты как: «Сбербанк», «Тинькофф», «Открытие» и «Русский Стандарт».

По сей день банк относится к лидерам среди кредитных организаций, предлагающих подключить безналичную оплату – более 21 тысяч торговых точек пользуются его услугами. На это есть несколько причин:

1. Увеличение выручки за счет привлечения держателей пластиковых карт: кредитных и дебетовых.
2. Возможность выбора для покупателей удобного способа оплаты.
3. Снижение затрат на инкассацию, размен и хранение денег.
4. Прием карт любых платежных систем и видов: с чипом или магнитной полосой.

Предпринимателям необязательно покупать или брать в аренду оборудование у банка – заполняя заявку, можно указать, что фирма уже имеет свой кассовый набор и хочет работать на нем.

Терминалы Ingenico iCT 220 (слева) и iWL 250 (справа)

Услуга торгового эквайринга может быть подключена в качестве дополнительной в рамках пакета РКО или предоставляться как отдельная (без открытия и ведения счета в МКБ). Возможность приёма безналичных платежей приводит к расширению клиентской базы.

Интернет-эквайринг подойдет для торговых онлайн-площадок.

1. Предприниматели получают консультацию персонального менеджера – чтобы связаться с банком, не нужно переключаться от оператора к оператору. Звонок клиента поступает сразу к закрепленному за ним банковскому работнику.
2. Подключить эквайринг можно бесплатно. Оплата снимается только с проведенных платежей. Также не нужно тратить деньги на покупку терминалов.
3. Зачисления на расчетный счет клиента приходят на следующий день. У многих банков-конкурентов этой срок выше – 3-5 дней.
4. Клиентам не нужно думать о том, как настроить эквайринг на свой сайт. За них это сделают работники банка.
5. Чтобы подключить эквайринг, нужен минимальный пакет документов.
6. Нет лимита на покупки с одной карты в день. Большинство финансовых организаций имеют такие ограничения.

Также платежи можно отправлять через Express Payment – платежный сервис, не требующий интеграции с банком. Это работает так:

• клиент выбирает на сайте товар или услугу;
• продавец передает ему данные о способах оплаты: страница платежа, СМС или адрес электронной почты;
• потом продавец формирует счет в личном кабинете сервиса и отправляет клиенту по указанному адресу, например, – на почту;
• покупатель заходит по ссылке на страницу платежей и оплачивает покупку;
• после этого продавец отправляет информацию об оплате клиенту по указанному адресу.

Чтобы подключить этот сервис, нужно отправить заявку на сайте. После ее одобрения клиент банка получает доступ к Express Payment и личному кабинету.

Эквайринг – это услуга доступная любому бизнесу. Будь то небольшое ИП или крупное ООО. Маленьким фирмам и ИП эквайринг будет полезен тем, что клиенты смогут оплачивать покупку любым способом.

Крупным организациям такой способ оплаты нужен для того, чтобы расширить клиентскую базу и начать сотрудничество с другими фирмами.

Тарифы и комиссии

В таблице представлены тарифы на торговый эквайринг от МКБ для ИП и юридических лиц.

Система комиссии по каждому платежу устроена так – чем выше финансовый оборот ИП или юрлица, тем ниже процент за каждую операцию нужно отдать в банк.

Также можно подойти в ближайшее банковское отделение и уточнить условия у менеджера.

Условия обслуживания

МКБ также имеет свои правила предоставления эквайринга. Они подробно прописаны в договоре. Например:

1. Банк обязуется выполнять операции по расчетному счету (РС) согласно условиям, указанным в договоре. Деньги на РС организации поступят в течение 2 рабочих дней (максимальный срок). Комиссия снимается согласно правилам банка.
2. Также банк обязан принимать письменные претензии на рассмотрение от фирм-клиентов. Срок рассмотрения – 30 календарных дней, с даты расчетов по операциям.
3. Банк должен установить оборудование на торговых точках за свой счет, а также провести инструктаж персонала. Организация имеет право приобрести терминалы или кассы в любом другом месте.
4. Если устанавливается банковское оборудование, то МКБ должен обеспечить бесперебойную работу терминалов или кассовых аппаратов. А также передать инструкцию их использования. Если банком предусмотрены новые правила, то клиент должен быть уведомлен о них.
5. В случае нарушения правил, указанных в договоре, банк имеет право применить штрафные санкции или расторгнуть договор в одностороннем порядке.
6. Если оборудование вышло из строя или было утеряно по вине организации, банк также имеет право приостановить денежные операции до момента разрешения ситуации. Ремонт оборудования оплачивает сама организация.
7. На момент заключения договора организация обязана предоставить документацию, подтверждающую законность ее деятельности.
8. Фирмы также обязаны размещать рекламные материалы МКБ на видном месте. А также обеспечить условия для установки оборудования.

Это лишь основные правила сотрудничества с банком. Полный список можно посмотреть в файлах ниже:

Московский Кредитный Банк предлагает прозрачные условия — клиенты могут ознакомиться со всеми условиями договора до того, как подадут заявку. МКБ предоставляет прозрачную систему взаимодействия с клиентами – никаких скрытых платежей, все условия просты и понятны.

Инструкция по подключению

Чтобы заключить договор с МКБ нужно отправить заявку. Сделать это можно тремя способами:

1. В банковском отделении;
2. На официальном сайте;
3. Позвонив по номеру горячей линии.

Чтобы подключить эквайринг на сайте банка, нужно пройти три этапа. Первый из них – это оправка заявления.

• нужно зайти на сайт и перейти в раздел «Эквайринг» – торговый или интернет;
• потом следует выбрать команду «Отправить заявку», откроется дополнительная форма для заполнения;
• в ней нужно указать: имя, мобильный телефон для связи, адрес электронной почты и название организации;
• внизу нужно поставить галочку, если предприниматель планирует работать на своем оборудовании;
• галочки напротив согласия на обработку персональных данных и получения СМС-информирования уже проставлены;
• в завершение нужно нажать кнопку «Оставить заявку».

После этого поступит звонок от менеджера, с которым можно обсудить все условия сотрудничества. Перед этим будет полезно прочитать пункты договора. Он находится на сайте банка, в разделе «Эквайринг», либо внизу формы для заполнения заявки.

Документы

Одно из требований МКБ – это отправка необходимых документов для проверки. Банк должен убедиться в платежеспособности клиента и его законной деятельности. Для этого нужно отправить:

• ксерокопию паспорта;
• выписку ОГРНИП;
• заявление на эквайринг.

Эти документы нужны для ИП.

ООО должен предоставить другой пакет бумаг:

• скан паспорта генерального директора;
• заявление на эквайринг;
• полный список соучредителей (они же – получатели платежей);
• анкету на ООО;
• скан документа ОГРН.

Это далеко не полный список, но основной. Кредитная организация может запросить и другие бумаги, на свое усмотрение.

Договор

После того как информация о фирме была проверена, а заявка одобрена, нужно подписать договор. Менеджер звонит клиенту, чтобы договориться о дне и времени встречи. В назначенный срок на торговую точку приезжает сотрудник банка. Перед подписанием договора следует тщательно изучить каждый пункт. А именно:

• процентная ставка по каждому платежу;
• стоимость оборудования (если оно предоставляется банком);
• цена за обслуживание расчетного счета;
• права и обязанности сторон;
• условия расторжения договора.

Убедившись, что все пункты совпадают с условиями, обговоренными ранее с менеджером, можно приступать к подписанию документа.

Установка оборудования

Завершающий этап подключения эквайринга – установка оборудования на торговой точке. Для него следует заранее подготовить место. Терминал должен находиться рядом с покупателем, чтобы он мог легко вставить карту.

Кассовое оборудование следует поставить так, чтобы его нельзя было задеть при выдаче товара.

Само торговое место должно быть просторным. Также не рекомендуется ставить аппаратуру на край стола, чтобы случайно ее не уронить. Продавцу должно быть удобно на ней работать.

Телефон техподдержки

Банк предоставляет клиентам не только услуги эквайринга, но и кредитование для малого и среднего бизнеса. А также открытие расчетного счета. Часто клиенты хотят получить консультацию сразу, без подачи заявки. Сделать это можно, обратившись в техническую поддержку, позвонив по номеру горячей линии.

У МКБ эквайринг есть телефон техподдержки. Она работает круглосуточно, поэтому клиенты всегда могут обратиться за помощью к сотрудникам банка:

• По телефонам +7 495 601-99-32 и +7 800 100-48-85 можно звонить в любое время суток.
• Номер +7 925 082-22-51 доступен только с 09:00 до 22:00.

Звонки бесплатны для жителей любых городов. Если клиент находится за пределами России, то плата за звонок будет списана по тарифу оператора.

Клиенты могут задать любые вопросы:

• о тарифных ставках и других платежей за пользование услугами банка;
• о проблемах с оборудованием;
• о подключении банковских услуг.

Есть альтернативный способ связи: на сайте банка в разделе «Пресс-центр» есть адрес электронной почты – info@mkb.ru. На него можно отправить письмо, подробно описав проблему. К письму есть возможность прикрепить документы, если они необходимы.

Если вопрос, по которому звонит клиент, связан с предоставлением банком персональных данных, то нужно иметь под рукой договор или иной документ. Это нужно для подтверждения личности звонящего, поскольку здесь действует правило конфиденциальности. Сотрудник банка не может разглашать персональную информацию клиента третьим лицам.