Эквайринг в банке РФИ

Примерное время чтения 12 минут
АА

Рассмотрим условия, которые предлагает РФИ банк на эквайринг. Предлагаемые онлайн-кассы и терминалы для приема бесконтактных платежей. Как подключить услугу и сколько все это стоит.

РФИ банк эквайринг

Виды эквайринга в РФИ банке

РФИ банк предлагает подключить 2 вида эквайринга: торговый и интернет. Каждый из них имеет свои преимущества и процентные ставки.

Торговый эквайринг:

  • подключается за 1 рабочий день (для этого нужен паспорт);
  • смена юридического лица проходит за 1 день;
  • готовые кассовые решения, работающие по 54-ФЗ;
  • терминалы принимают карты платежных систем: Visa, MasterCard, American Express, МИР;
  • клиентам доступны бесконтактные платежи: Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay.

принимаемые торговым эквайрингом РФИ карты

На торговый эквайринг действует индивидуальная процентная ставка, зависящая от оборота фирмы – до 2,7%. Банк также предоставляет клиентам оборудование: терминалы или онлайн-кассы.

Его подключают крупные компании и ИП, осуществляющие торговлю на точках. Это могут быть торговые палатки на рынках, точки в крупных центрах, супермаркеты, салоны красоты и парикмахерские, кафе и рестораны.

Торговый эквайринг

В этом им помогают POS-терминалы — устройства, считывающие информацию с карты и принимающие безналичную оплату. Это происходит так:

  • продавец или менеджер точки вбивает на клавиатуре аппарата сумму покупки;
  • она высвечивается на экране, клиент может ее увидеть;
  • в терминал вставляется карта и вводится пин-код (карту можно приложить, а если сумма покупки была менее 1 000 рублей, то терминал спишет деньги без ввода пин-кода);
  • данные с карты отправляются в процессинговый центр, обрабатываются и на торговую точку приходит ответ об оплате (процедура занимает несколько секунд, при хорошей интернет-связи);
  • если на карте достаточно средств, то они уйдут в счет покупки, если клиенту не хватает денег, чтобы купить товар, то карту можно пополнить в ближайшем терминале банка.

Пополнять карту клиентам рекомендуется в терминале банка-эмитента (выдавшего ее). Например, за пополнение карточки Сбербанка на терминале ВТБ могут взять процент. Аналогичная ситуация и с другими банками.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг подходит для тех, кто ведет бизнес в интернет-сети. Это могут быть онлайн-магазины продуктов, вещей или игрушек. А также развлекательные сайты с музыкой, фильмами или играми. Чтобы осуществить вход в интернет-эквайринг от РФИ банка, нужно подключить систему приема платежей.

интернет-эквайринг модульбанка

Можно просто давать покупателям реквизиты личного счета, но если предприниматель планирует расширять бизнес, подключать эквайринг все равно нужно. Ведь он имеет еще несколько дополнительных преимуществ:

  1. Защита платежей. Чтобы обезопасить клиента, на сайте устанавливается система 3D Secure. Клиент просто вводит данные карты и номер мобильного телефона. На него придет СМС с кодом подтверждения. Покупатель вводит его в специальное окошко на сайте и нажимает кнопку «Подтвердить платеж». Так магазин может защитить себя от мошеннических действий. Если карта ранее была украдена у клиента, и по ней совершались платежные операции на сайте, возмещать убытки придется не банку, а магазину.
  2. Быстрые покупки. Любители онлайн-шопинга могут сразу оплатить покупку полным платежом. Если на сайте не предусмотрена система предоплаты. Сумма товара с доставкой сразу списывается со счета карты. Клиенту лишь нужно дождаться посылки. Также магазин может обезопасить себя от недобросовестных покупателей.
  3. Платежные модули всех популярных CMS-систем (1С-Битрикс, Drupal, Jppmla, VirtueMart, UMI.CMS, WooCommerce, cs.cart, Amiro и других). Полный список можно посмотреть ниже:
Платежные модули РФИ банка для CMS
Готовые бесплатные платежные модули РФИ банка для сайтов

Интернет-эквайринг не только поможет в ведении бизнеса, но и повысит лояльность покупателей. Также клиенты банка могут получать круглосуточную техническую поддержку в любой день недели.

Получить информацию об интернет-эквайринге без подачи заявки можно:

  • по телефону + 7 (495) 276 08 00 (добавочные цифры 911);
  • написав на электронную почту helpme@rfibank.ru;
  • на официальном сайте в разделе – «Техническая документация» https://lib.rfibank.ru/pages/viewpage.action?pageId=885229.

На сайтах можно расплачиваться картами платежных систем: Visa, MasterCard и МИР. А также через мобильных операторов: Билайн, Теле2, Мегафон и МТС. Доступна оплата и через электронные кошельки: WebMoney, Яндекс Деньги и Киви.

Платежные системы РФИ

Терминалы и онлайн-кассы

Вместе с услугой банк предлагает и терминалы для безналичных расчетов:

  1. Терминал Ingenico iCT250– настольный аппарат, принимающий бесконтактные платежи. Идеально подходит для точек продаж. Его можно использовать в продуктовых и вещевых магазинах, салонах красоты и ресторанах быстрого питания. Подключается с помощью USB, RS232, Ethernet и GPRS.
  2. Терминал Ingenico iWL 250– терминал для торгового эквайринга. Обеспечивает прием всех видов карточных платежей. Аппарат имеет встроенный ридер смарт карты, ридер магнитной полосы и бесконтактный ридер. Также подходит и для мобильного эквайринга, когда покупатели расплачиваются не на точках продаж (такси, курьерские службы).
  3. Терминал Ingenico iCT220 + iPP 220– аппарат с выносной клавиатурой. Подходит для торговых точек, где зона между покупателем и продавцом ограждена (кассы, АЗС, АГЗС и другие). Можно принимать бесконтактные платежи.
Ingenico iCT 220 и iWL 250
Терминалы Ingenico iCT 220 (слева) и iWL 250 (справа)

РФИ также предлагает клиентам готовое кассовое решение Life Pay. Оно включает в себя три комплекта под каждый вид эквайринга. На них действуют 3 тарифа.

Старт Стандарт Все включено
500 рублей 1 500 рублей 3 000 рублей

Тарифы подбираются индивидуально, в зависимости от особенностей бизнеса.

Простой и понятный интерфейс включает в себя:

  • обучающие видео;
  • круглосуточную службу поддержки;
  • 2 рабочие зоны для кассира: чеки и кнопки.

Стоимость минимального комплекта составляет 19 490 рублей. В него входит только фискальный регистратор Вики Принт 57 ФЗ.

Базовый комплект на Windows стоит 36 990 рублей. Он состоит из кассового планшета и фискального накопителя.

Базовый комплект на Андроид стоит 33 990 рублей. В него входят фискальный накопитель и планшет Samsung.

кассовые решения РФИ для эквайринга
Кассовые решения РФИ для эквайринга

Отдельно можно купить и другие составляющие кассового набора:

  • пинпад – 8 490 рублей;
  • сканер штрих-кода 1 D– 2 990 рублей;
  • сканер штрих-кода 2 D– 6990 рублей;
  • денежный ящик – 3 160 рублей;
  • ЕГАИС УТМ АТОЛ HUB-19 – 11 380 рублей;
  • подставка для планшета – 5 490 рублей.

Также клиент может купить готовый пакет услуг, который обеспечивает:

  • получение электронной цифровой подписи;
  • регистрацию в налоговой и ОФД;
  • регистрацию самой кассы.

Все это обойдется клиенту в 5 000 рублей.

Для интернет-магазинов действуют следующие тарифы:

Эквайринг от Life Pay Сторонний эквайринг
Ставка До 2,8%
Ежемесячная плата 500 рублей 1 000 рублей
Размещение кассы в ЦОД Life Pay 500 рублей 500 рублей

Тарифы на обслуживание

Условия для торгового эквайринга также устанавливаются индивидуально, в зависимости от оборота в месяц. Максимальная ставка составляет 2,7%.

Условия на интернет-эквайринг в РФИ банке также зависят от месячного оборота ИМ или юридического лица:

Ежемесячный оборот Процентная ставка
До 1 000 000 рублей 2,7%
До 3 000 000 рублей 2,5%
До 5 000 000 рублей 2,3%
До 10 000 000 рублей 2,1%

При обороте более 10 000 000 рублей процентная савка рассчитывается индивидуально.

Как подключить эквайринг

Подключить эквайринг можно двумя способами: в отделении банка или на официальном сайте. Второй способ экономит время клиента, поэтому разберем его подробнее.

1. Оставить заявку на сайте

Нужно оставить заявку на эквайринг, для этого:

  • надо зайти на официальный сайт банка – можно ввести в поисковой системе запрос «РФИ эквайринг» или перейти по ссылкам https://pos.rfibank.ru/ — торговый эквайринг и https://ecom.rfibank.ru/ — интернет-эквайринг;
  • нажать кнопку «Подключить», она находится в правом верхнем углу сайта;
  • клиенту откроется специальная форма для заполнения заявки, в ней нужно указать: ФИО, номер контактного телефона и адрес электронной почты;
  • чтобы заказать обратный звонок, нужно нажать кнопку «Отправить».

Менеджер свяжется с клиентом в течение дня и расскажет подробно обо всех тарифных планах.

2. Отправить необходимые документы менеджеру банка

РФИ банк требует минимальный пакет документов, вне зависимости от организационно-правовой формы. Для ИП и ООО он состоит из:

  • паспорта (для ООО паспорт генерального директора);
  • скан подписанного приложения № 2 договора оферты.

Скан последнего документа нужно отправить на электронную почту банка sale@rfibank.ru или office@rfibank.ru. А оригинал прислать курьером по адресу, указанному менеджером.

3. Установить терминал

После одобрения заявки нужно лишь подписать договор и установить терминал и кассу. Для них следует заранее подготовить место в кассовой зоне. Оно должно быть просторным.

Терминал нужно установить так, чтобы покупатель мог быстро вставить или приложить платежный инструмент и ввести код. Онлайн-кассу не следует оставлять на краю стола, она должна быть ближе к продавцу, чтобы не задеть ее при выдаче товаров.

Торговая точка должна иметь доступ к интернету. Заключить договор с провайдером нужно до приезда работника банка.

Когда все оборудование подключили, нужно провести первый тестовый платеж. Если он прошел, и проблем не возникло, можно начинать работу.

4. Подписать и сканировать договор

С подписания договора начинается сотрудничество с банком. Поэтому нужно внимательно изучить каждый пункт. Особенно те, что прописаны мелким шрифтом (если таковые есть).

Договор эквайринга
pdf, 370 КБ

Отдельное внимание нужно уделить пунктам:

  • процентная ставка (она будет указана в договоре, который привезет работник банка);
  • права и обязанности сторон (изучить их стоит заранее, перейдя по ссылке выше);
  • условия расторжения договора;
  • штрафные санкции, предусмотренные за нарушения правил, указанных в договоре.

При разговоре с менеджером нужно уточнить размер штрафов, и в каком случае договор может быть расторгнут в одностороннем порядке.

Расчет цены эквайринга РФИ

Чтобы посчитать стоимость эквайринга, нужно сложить все расходы. А именно:

  • стоимость обслуживания расчетного счета (РС), включая платные операции;
  • процентную ставку за проведенные платежи;
  • стоимость оборудования для торговли (покупка или аренда).

Если торговая точка имела оборот 80 000 рублей в месяц подключения, то от этой суммы высчитываем процент за платежи. Например, 2,7% – максимальный процент. В рублях это получается 2 160 рублей.

Если расходы по ведению РС составили 1 600 рублей, то выходит:

2 160+1 600=3 760 рублей.

Прибавляем полную стоимость оборудования. Допустим, она составила 30 000 рублей за полный кассовый комплект (терминал и касса). Тогда:

30 000+3 760=33 760 рублей – полная стоимость эквайринга в первый месяц подключения. Если аппаратура была взята в аренду, то ежемесячно предприниматель должен вносить равные платежи. Например, 1 800 рублей. Тогда:

1 800+2 160+1 600=5 560 рублей – стоимость эквайринга с арендой кассовой аппаратуры. Эту сумму нужно будет вносить ежемесячно (она может отличаться, все зависит от оборота и количества операций по РС).

Личный кабинет

Для интернет-эквайринга у банка есть специальные предложения для бизнеса. Клиент получает доступ к личному кабинету, через который можно:

  • отслеживать каждый отдельный платеж;
  • выгружать отчеты для облегчения ведения бухгалтерской отчетности;
  • возвращать деньги при отказе от товаров в два клика;
  • смотреть отчеты за любой период: день, неделя, месяц;
  • вести аналитику продаж, выявлять отстающие торговые точки, видеть ходовые и неходовые товарные позиции/услуги.

личный кабинет РФИ

Личный кабинет – это эффективный помощник в бизнесе. Он облегчает ведение бухгалтерской отчетности. С его помощью можно проводить аналитику и решать, в каком направлении развивать бизнес.

Отзывы клиентов

Долго искал банк для подключения эквайринга. Остановился на РФИ, поскольку они предлагают сразу услугу, терминал и кассу. Основное направление банка – это эквайринговые услуги. Как раз то, что нужно для начинающих бизнесменов. Если вы хотите разом установить аппаратуру + подключить услугу, вам суда.

Заявку приняли быстро, минимум документов – это огромный плюс. Также хочу отдельно поблагодарить банковских работников за должный сервис – на все вопросы мне ответили развернуто. Подключили аппаратуру, расценки по тарифам невысокие. Все зависит от объема оборота, чем он выше, тем ниже процент. У меня выходит совсем недорого. За то время, что я пользуюсь услугой, все платежи проходили быстро и без проблем. Деньги на расчетный счет приходят без задержек. Всем рекомендую РФИ.

Игорь г. Москва

Решили с женой открыть кондитерский магазин в центре города. Людей сразу пошло много, поэтому нужно было срочно ставить на точку терминал. Сейчас же все картой платят, я сам так делаю. На выбор банка особо времени не было, поэтому выбрал РФИ. На самом деле подавал заявки в несколько банков, но они позвонили первые. Менеджер все подробно объяснила, поговорили о тарифах, об условиях сотрудничества.

Ранее свое дело не открывали, поэтому нужен был расчетный счет. Подали заявку на него тоже. Сразу заказали терминал и кассу. Все привезли быстро, установили и объяснили, как ими пользоваться. Платежи приходят на счет уже с вычетом комиссии, поэтому считать процент не нужно. Работаем на эквайринге от РФИ 4 месяца, пока проблем нет. Все вовремя и точно.

Вячеслав г. Санкт-Петербург

РФИ – это лучший банк для тех, кто хочет подключить эквайринг. Работаю с ними уже давно, все радует. Никаких дополнительных плат – отдаете только то, что прописано в договоре. Подключилась к ним быстро, видно, что они заинтересованы в каждом клиенте. Служба поддержки работает на высшем уровне.

У моей подруги тоже свой бизнес, а эквайринг от другого банка (не буду говорить название). Сколько она мучилась: то платежи не проходят, то комиссия поднимается, то еще что-нибудь придумают. Советую ей перейти на РФИ. Со следующего месяца тоже пойдет заключать с ними договор. Поэтому будьте внимательны при выборе банка, уточняйте о повышении комиссий заранее.

Светлана г. Таганрог
Ссылка на основную публикацию
Эквайринг в банке РФИ
Эквайринг
Добавить комментарий