Эквайринг в банке Тинькофф для ИП и ООО

Сейчас редко можно увидеть магазин или салон красоты, где не было бы платежного терминала. Многие из них используют Тинькофф-эквайринг, который позволяет не только оплачивать покупки или услуги с помощью карты, но и предлагает выгодные условия.

Виды эквайринга в Тинькофф банке

Чтобы установить терминал на торговой точке или в офисе, необязательно его покупать. Владельцам бизнеса предлагаются гибкие условия аренды.

Клиенты могут выбрать один или два вида эквайринга:

1. Мобильный;
2. Интернет-эквайринг;
3. Торговый.

Тинькофф предлагает платить от 1,6% от проведенных платежей за товары или услуги. Довольно выгодные условия по сравнению с другими банками. Но на этом предложения не заканчиваются. Продуманная бонусная система Тинькофф включает в себя:

• Скидки и различные варианты рассрочки;
• Накопительную систему кэшбека.

Таким образом, Тинькофф относится к списку выгодных банков, предлагающих не только несколько видов эквайринга, но и невысокую процентную ставку от оборота.

К оплате принимаются карты следующих платежных систем:

Интернет-эквайринг

Такой способ оплаты идеален для интернет-магазинов, да и любой онлайн-платформы, продвигающей товары или услуги. Активно пользуются интернет-эквайрингом авиакомпании. Для них банк предусмотрел отдельные тарифы.

Этот способ отличается следующими преимуществами:

1. Подключение проводится от 2 дней с момента подачи заявки. Для этого не нужно собирать кучу бумаг, руководителю достаточно предоставить паспорт и ИНН фирмы Владельцам ООО понадобится выписка из ОГРН и список получатель платежей.
2. Круглосуточная техническая поддержка. Тинькофф предоставляет доступ к чату СП (службы поддержки), где сотрудники банка принимают сообщения от пользователей. Задать вопросы также можно по номеру горячей линии.
3. Удобный перевод денежных средств. Отправление дневной выручки в любые банки происходит на следующий день. Если расчетный счет открыт в Тинькофф, то в тот же день.
4. Платежи по всей России и за ее пределами. Расчет осуществляется не только по всей стране. Клиенты могут отправлять деньги, находясь за границей.
5. Личный кабинет с подробной аналитикой по продажам. Руководитель или менеджер всегда могут сравнить выручки по дням, неделям и месяцам. Также в личном кабинете пользователя предусмотрено управление платежами.

Оформить заявку на подключение интернет-эквайринга можно на сайте Тинькофф или в отделении банка в вашем городе.

Мобильный

Этот способ эквайринга появился сравнительно недавно. Однако большинство покупателей предпочитают оплачивать покупки с помощью мобильного телефона. Этот способ перевода денег удобен тем, что банковскую карту с собой носить не нужно. А значит, не будет риска ее потерять. Платеж можно отправлять и в другой город.

Этот тот же самый торговый эквайринг, но с возможностью оплаты через мобильный телефон.

Банк дает возможность оплатить покупку с помощью двух платежных систем:

• Apple Pay (для Айфонов);
• Google Pay (для Андройд).

Переводить деньги безопасно, система защищена технологией 3D Secure, которая обеспечивает надежный перевод и хранение средств на счету клиента.

Торговый

Этот вид эквайринга происходит при помощи платежных терминалов, установленных на торговой точке.

Кому подойдет такой способ оплаты:

• Владельцам торговых точек: от магазина одежды до ларька с сигаретами;
• Крупным торговым центрам и гипермаркетам;
• Салонам красоты, ресторанам и кафе.

Чем полезен торговый эквайринг для бизнеса:

1. Прежде всего, такой вид оплаты позволяет увеличить поток клиентов на торговых точках. Покупателю не нужно искать банкомат и снимать деньги.
2. Удобен безналичный расчет и для продавцов. Ведь им нужно лишь набрать на терминале сумму покупки и провести платеж. После подтверждения аппарат выдает два чека: один для клиента, другой – для продавца. Такой способ оплаты исключает ошибки со сдачей, особенно при большом потоке клиентов.
3. Дневная выручка поступит на счет фирмы в течение одного рабочего дня.
4. Обслуживание терминала бесплатно, а комиссия зависит от выручки (от 1,6%). В настоящий момент это одно из лучших предложений на рынке.

Есть несколько вариантов оплаты:

• С помощью карты МИР, Mastercard и Visa;
• Через мобильные приложения Google Pay и Apple Pay.

Если у вас есть свой терминал, то приобретать его у банка необязательно. Чтобы взять терминал в аренду, нужно воспользоваться одним из предложенных тарифов. Таковы условия банка, арендная плата уже входит в стоимость.

Стоимость обслуживания

Тинькофф предлагает два варианта тарифов:

1. Процентный. Где банк берет определенную сумму от выручки. Чаще, не более 5,8%. Основное условие этого тарифа – своевременная выплата процентов от товарооборота (единовременно в конце месяца).
2. Пакетный. Используется при аренде терминалов банка. При выборе этого варианта стоимость пакета выплачивается в начале месяца. А процентная ставка варьируется от 1990 до 1390 рублей.

Тинькофф-эквайринг представляет несколько тарифов для юридических лиц. Для владельцев интернет-магазинов, принимающих платежи онлайн, существует своя система тарификации. Процент с оборота зависит не только от величины выручки, но и от того, в каком банке открыт расчетный счет.

Также предусмотрены отдельные условия для фирм, продающих ЖД и авиабилеты, благотворительных фондов и для организаций, оказывающих услуги ЖКХ. В этом случае проценты будут иными.

Тарифы для ЖКХ в процентах

Тарифы для продажи ЖД и авиабилетов в процентах

Базовый тариф в процентах

Подробное описание тарифов можно посмотреть на официальном сайте Тинькофф банка здесь в формате .PDF.

Пакетная схема работает следующим образом. Пакет — это предоплаченный оборот по терминалу, за который вы не платите проценты. Один пакет равен одному арендуемому терминалу. Неиспользованный остаток пакета в конце месяца обнуляется.

Например, вы арендуете 2 терминала на тарифе «Простой». В начале месяца спишут плату за 2 пакета в размере 3980 рублей (1990 × 2), что предоставит возможность проводить операции на 200 000 рублей (100 000 × 2). Эта сумма является общей для всех арендуемых вами терминалов.

Как подключить

Перед подключением услуги определитесь, какой вид эквайринга подойдет вашему бизнесу.

Вариант подключения всего один — на сайте tinkoff.ru.

Чтобы подключить эквайринг на сайте, необходимо отправить заявку. Для этого нажмите на кнопку «Подключить».

Вам откроется форма для заполнения личных данных. Укажите номер мобильного телефона, ФИО и ИНН организации и адрес личной или корпоративной почты.

Выберите команду «Подключить».

Далее следует ввести код подтверждения, который придет на указанный мобильный телефон. Банк также может запросить информацию о платном хостинге.

Если у вас ИП

Владельцам ИП нужно представить:

• Справку ОГРНИП;
• Анкету;
• Ксерокопию паспорта;
• Договор на эквайринг.

Для владельцев ООО

Список документов для ООО значительно шире. В него входят:

• Анкета;
• Копия документа ОГРН;
• Копия паспорта владельца ООО;
• Список получателей платежей, учредителей;
• Два экземпляра договора на эквайринг.

Пакет документов невелик, собрать их можно за один день, что упрощает подачу заявки на услугу.

Подобрать виды эквайринга

Логично, что для онлайн–магазинов подойдет только интернет-эквайринг. Однако есть фирмы, принимающие платежи не только в одном городе.

Допустим, базнес имеет торговые точки в Москве. А также осуществляет доставку в другие города, принимая заявки от клиентов на сайте. В этом случае стоит воспользоваться двумя видами эквайринга:

• Интернет–эквайрингом;
• Торговым.

Соответственно, магазину, работающему только в одном городе подключать интернет-эквайринг невыгодно.

Подписать договор

Важный этап подключения эквайринга — подписание договора с банком. После отправки всех необходимых документов банк одобряет заявку. Эта процедура занимает не более 2 дней.

Сотрудник банка сам приедет на торговую точку или в офис для оформления договора. Вам остается лишь поставить подпись и начать пользоваться услугами от Тинькофф.

Доступные терминалы

Банк предлагает два вида терминалов:

1. VERIFONE VX520 (примерная цена 18500 руб.) — стационарный терминал, также может подключаться к сети по кабелю;
2. PAX D210E (стоимость 19500 руб.) — беспроводной переносной аппарат.

Срок гарантии оборудования – 1 год. К каждому терминалу прилагается SIM-карта.

Комиссии по операциям при покупке терминала:

Тарифы при получении терминала бесплатно:

Онлайн-касса с эквайрингом Тинькофф

Онлайн-касса с эквайрингом от Тинькофф – это простое и эффективное решение в принятии платежей. Благодаря выгодному сотрудничеству с компанией Эвотор собственники бизнеса получают:

1. Аппарат, полностью готовый к работе. Заказав онлайн-кассу с эквайрингом от Тинькофф, вам не нужно регистрировать ее в налоговой. Менеджеры не только сделают это за вас, но и заключат договор с ОФД и оформят цифровую подпись. И все это бесплатно.
2. Рабочую кассу, для которой необязательно покупать SIM-карту. Она будет работать везде, где есть Wi–Fi.
3. Бесплатный фискальный накопитель сроком до 15 месяцев.

Касса стоит 10190 рублей и полностью соответствует требованиям 54-ФЗ и уже внесена в реестр ККТ в ФНС (Федеральной Налоговой Службе).

Личный кабинет

Личный кабинет эквайринга Тинькофф позволяет руководителю вести аналитику по платежам. Также можно раздать доступ сразу нескольким сотрудникам. В этом есть некоторое сходство с CRM–системами.

С помощью личного кабинета сотрудники могут возвращать деньги и отменять оплаты. Фильтровать чеки любым, удобным способом:

• По статусу;
• По периоду;
• По сумме;
• По информации о клиенте.

После оформления услуги эквайринга вы заходите в личный кабинет с персональным логином. Для каждого сотрудника, который получает доступ, будет свой пароль.

Отзывы клиентов