Эквайринг в банке Тинькофф для ИП и ООО

Примерное время чтения 15 минут
АА

Сейчас редко можно увидеть магазин или салон красоты, где не было бы платежного терминала. Многие из них используют Тинькофф-эквайринг, который позволяет не только оплачивать покупки или услуги с помощью карты, но и предлагает выгодные условия.

Тинькофф банк эквайринг

Виды эквайринга в Тинькофф банке

Чтобы установить терминал на торговой точке или в офисе, необязательно его покупать. Владельцам бизнеса предлагаются гибкие условия аренды.

Клиенты могут выбрать один или два вида эквайринга:

  1. Мобильный;
  2. Интернет-эквайринг;
  3. Торговый.

Тинькофф предлагает платить от 1,6% от проведенных платежей за товары или услуги. Довольно выгодные условия по сравнению с другими банками. Но на этом предложения не заканчиваются. Продуманная бонусная система Тинькофф включает в себя:

  • Скидки и различные варианты рассрочки;
  • Накопительную систему кэшбека.

Таким образом, Тинькофф относится к списку выгодных банков, предлагающих не только несколько видов эквайринга, но и невысокую процентную ставку от оборота.

К оплате принимаются карты следующих платежных систем:

принимаемые платежные системы

Интернет-эквайринг

Такой способ оплаты идеален для интернет-магазинов, да и любой онлайн-платформы, продвигающей товары или услуги. Активно пользуются интернет-эквайрингом авиакомпании. Для них банк предусмотрел отдельные тарифы.

Этот способ отличается следующими преимуществами:

  1. Подключение проводится от 2 дней с момента подачи заявки. Для этого не нужно собирать кучу бумаг, руководителю достаточно предоставить паспорт и ИНН фирмы Владельцам ООО понадобится выписка из ОГРН и список получатель платежей.
  2. Круглосуточная техническая поддержка. Тинькофф предоставляет доступ к чату СП (службы поддержки), где сотрудники банка принимают сообщения от пользователей. Задать вопросы также можно по номеру горячей линии.
  3. Удобный перевод денежных средств. Отправление дневной выручки в любые банки происходит на следующий день. Если расчетный счет открыт в Тинькофф, то в тот же день.
  4. Платежи по всей России и за ее пределами. Расчет осуществляется не только по всей стране. Клиенты могут отправлять деньги, находясь за границей.
  5. Личный кабинет с подробной аналитикой по продажам. Руководитель или менеджер всегда могут сравнить выручки по дням, неделям и месяцам. Также в личном кабинете пользователя предусмотрено управление платежами.

Оформить заявку на подключение интернет-эквайринга можно на сайте Тинькофф или в отделении банка в вашем городе.

Мобильный

Этот способ эквайринга появился сравнительно недавно. Однако большинство покупателей предпочитают оплачивать покупки с помощью мобильного телефона. Этот способ перевода денег удобен тем, что банковскую карту с собой носить не нужно. А значит, не будет риска ее потерять. Платеж можно отправлять и в другой город.

Этот тот же самый торговый эквайринг, но с возможностью оплаты через мобильный телефон.

Банк дает возможность оплатить покупку с помощью двух платежных систем:

  • Apple Pay (для Айфонов);
  • Google Pay (для Андройд).

Переводить деньги безопасно, система защищена технологией 3D Secure, которая обеспечивает надежный перевод и хранение средств на счету клиента.

мобильный эквайринг от Tinkoff Bank

Торговый

Этот вид эквайринга происходит при помощи платежных терминалов, установленных на торговой точке.

Кому подойдет такой способ оплаты:

  • Владельцам торговых точек: от магазина одежды до ларька с сигаретами;
  • Крупным торговым центрам и гипермаркетам;
  • Салонам красоты, ресторанам и кафе.

Чем полезен торговый эквайринг для бизнеса:

  1. Прежде всего, такой вид оплаты позволяет увеличить поток клиентов на торговых точках. Покупателю не нужно искать банкомат и снимать деньги.
  2. Удобен безналичный расчет и для продавцов. Ведь им нужно лишь набрать на терминале сумму покупки и провести платеж. После подтверждения аппарат выдает два чека: один для клиента, другой – для продавца. Такой способ оплаты исключает ошибки со сдачей, особенно при большом потоке клиентов.
  3. Дневная выручка поступит на счет фирмы в течение одного рабочего дня.
  4. Обслуживание терминала бесплатно, а комиссия зависит от выручки (от 1,6%). В настоящий момент это одно из лучших предложений на рынке.

Есть несколько вариантов оплаты:

  • С помощью карты МИР, Mastercard и Visa;
  • Через мобильные приложения Google Pay и Apple Pay.

Если у вас есть свой терминал, то приобретать его у банка необязательно. Чтобы взять терминал в аренду, нужно воспользоваться одним из предложенных тарифов. Таковы условия банка, арендная плата уже входит в стоимость.

Стоимость обслуживания

Тинькофф предлагает два варианта тарифов:

  1. Процентный. Где банк берет определенную сумму от выручки. Чаще, не более 5,8%. Основное условие этого тарифа – своевременная выплата процентов от товарооборота (единовременно в конце месяца).
  2. Пакетный. Используется при аренде терминалов банка. При выборе этого варианта стоимость пакета выплачивается в начале месяца. А процентная ставка варьируется от 1990 до 1390 рублей.

Тинькофф-эквайринг представляет несколько тарифов для юридических лиц. Для владельцев интернет-магазинов, принимающих платежи онлайн, существует своя система тарификации. Процент с оборота зависит не только от величины выручки, но и от того, в каком банке открыт расчетный счет.

Название тарифа Расчетный счет в Tinkoff Расчетный счет в другом банке
Простой 2,69%  до 2,79%
Продвинутый 2,29% до 2,6%
Профессиональный 1,79% до 2,45%
Профессиональный + опция «Премиум» 2,1% до 2,3%

Также предусмотрены отдельные условия для фирм, продающих ЖД и авиабилеты, благотворительных фондов и для организаций, оказывающих услуги ЖКХ. В этом случае проценты будут иными.

Тарифы для ЖКХ в процентах

Способы оплаты Выручка до 3 млн/руб До 5 мин/руб До 10 млн/руб До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир 1,29 1 0,9 0,85
МТС 3,6 3,4 3,2 3
Beeline 5,8 5,6 5,5 5,4
Tele2 4,3 4,1 3,9 3,7
Megafon 4,8 4,6 4,4 4,2
Система Webmoney 3,9 3,6 3,3 3

Тарифы для продажи ЖД и авиабилетов в процентах

Способы оплаты Выручка до 3 млн/руб До 5 мин/руб До 10 млн/руб До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир 1,89 1,75 1,65 1,55
МТС 3,5 3,4 3,3 3,2
Beeline 5,6 5,5 5,4 5,3
Tele2 4,5 4,4 4,3 4,2
Megafon 4,5 4,4 4,3 4,2
Webmoney 3,9 3,7 3,6 3,5

Базовый тариф в процентах

Способы оплаты Выручка до 3 млн/руб До 5 мин/руб До 10 млн/руб До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир 2,79 2,6 2,45 2,3
МТС 4,6 4,4 4,2 4
Beeline 5,8 5,6 5,4 5,2
Tele2 5,3 5,1 4,9 4,7
Megafon 5 4,8 4,6 4,4
Webmoney 5 4,7 4,4 4

Подробное описание тарифов можно посмотреть на официальном сайте Тинькофф банка здесь в формате .PDF.

Пакетная схема работает следующим образом. Пакет — это предоплаченный оборот по терминалу, за который вы не платите проценты. Один пакет равен одному арендуемому терминалу. Неиспользованный остаток пакета в конце месяца обнуляется.

Пакет Плата за пакет Размер пакета
Простой 1990 руб. 100 000 руб.
Продвинутый 2690 руб. 150 000 руб.
Профессиональный 3990 руб. 250 000 руб.

Например, вы арендуете 2 терминала на тарифе «Простой». В начале месяца спишут плату за 2 пакета в размере 3980 рублей (1990 × 2), что предоставит возможность проводить операции на 200 000 рублей (100 000 × 2). Эта сумма является общей для всех арендуемых вами терминалов.

Как подключить

Перед подключением услуги определитесь, какой вид эквайринга подойдет вашему бизнесу.

Вариант подключения всего один — на сайте tinkoff.ru.

Чтобы подключить эквайринг на сайте, необходимо отправить заявку. Для этого нажмите на кнопку «Подключить».

подключение эквайринга на сайте tinkoff.ru

Вам откроется форма для заполнения личных данных. Укажите номер мобильного телефона, ФИО и ИНН организации и адрес личной или корпоративной почты.

подключение эквайринга на сайте tinkoff.ru

Выберите команду «Подключить».

Далее следует ввести код подтверждения, который придет на указанный мобильный телефон. Банк также может запросить информацию о платном хостинге.

Если у вас ИП

Владельцам ИП нужно представить:

  • Справку ОГРНИП;
  • Анкету;
  • Ксерокопию паспорта;
  • Договор на эквайринг.

Для владельцев ООО

Список документов для ООО значительно шире. В него входят:

  • Анкета;
  • Копия документа ОГРН;
  • Копия паспорта владельца ООО;
  • Список получателей платежей, учредителей;
  • Два экземпляра договора на эквайринг.

Пакет документов невелик, собрать их можно за один день, что упрощает подачу заявки на услугу.

Подобрать виды эквайринга

Логично, что для онлайн–магазинов подойдет только интернет-эквайринг. Однако есть фирмы, принимающие платежи не только в одном городе.

Допустим, базнес имеет торговые точки в Москве. А также осуществляет доставку в другие города, принимая заявки от клиентов на сайте. В этом случае стоит воспользоваться двумя видами эквайринга:

  • Интернет–эквайрингом;
  • Торговым.

Соответственно, магазину, работающему только в одном городе подключать интернет-эквайринг невыгодно.

Подписать договор

Важный этап подключения эквайринга — подписание договора с банком. После отправки всех необходимых документов банк одобряет заявку. Эта процедура занимает не более 2 дней.

Сотрудник банка сам приедет на торговую точку или в офис для оформления договора. Вам остается лишь поставить подпись и начать пользоваться услугами от Тинькофф.

Доступные терминалы

Банк предлагает два вида терминалов:

  1. VERIFONE VX520 (примерная цена 18500 руб.) — стационарный терминал, также может подключаться к сети по кабелю;
  2. PAX D210E (стоимость 19500 руб.) — беспроводной переносной аппарат.

терминалы эквайринга от Тинькофф

Срок гарантии оборудования – 1 год. К каждому терминалу прилагается SIM-карта.

Комиссии по операциям при покупке терминала:

Тариф Комиссия Комиссия при подключении пакета услуг
Простой 2,69% от 1,99%
Продвинутый 2,29% от 1,79%
Профессиональный 1,79% от 1,59%

Тарифы при получении терминала бесплатно:

Тариф Комиссия Комиссия в рамках пакета услуг Плата за пакет в месяц Минимальный оборот
Простой 2,69%, от 1990 р. в мес. от 1,99% 1990 руб 100 000 руб
Продвинутый 2,29%, от 2690 р. в мес. от 1,79% 2690 руб 150 000 руб
Профессиональный 1,79%, от 3990 р. от 1,59% 3990 руб 250 000 руб

Онлайн-касса с эквайрингом Тинькофф

Онлайн-касса с эквайрингом от Тинькофф – это простое и эффективное решение в принятии платежей. Благодаря выгодному сотрудничеству с компанией Эвотор собственники бизнеса получают:

  1. Аппарат, полностью готовый к работе. Заказав онлайн-кассу с эквайрингом от Тинькофф, вам не нужно регистрировать ее в налоговой. Менеджеры не только сделают это за вас, но и заключат договор с ОФД и оформят цифровую подпись. И все это бесплатно.
  2. Рабочую кассу, для которой необязательно покупать SIM-карту. Она будет работать везде, где есть Wi–Fi.
  3. Бесплатный фискальный накопитель сроком до 15 месяцев.

онлайн-касса Эвотор для Тинькофф

Касса стоит 10190 рублей и полностью соответствует требованиям 54-ФЗ и уже внесена в реестр ККТ в ФНС (Федеральной Налоговой Службе).

Личный кабинет

Личный кабинет эквайринга Тинькофф позволяет руководителю вести аналитику по платежам. Также можно раздать доступ сразу нескольким сотрудникам. В этом есть некоторое сходство с CRM–системами.

возможности личного кабинета

С помощью личного кабинета сотрудники могут возвращать деньги и отменять оплаты. Фильтровать чеки любым, удобным способом:

  • По статусу;
  • По периоду;
  • По сумме;
  • По информации о клиенте.

После оформления услуги эквайринга вы заходите в личный кабинет с персональным логином. Для каждого сотрудника, который получает доступ, будет свой пароль.

Отзывы клиентов

Больше всего в Тинькофф радует то, что все установили очень быстро. Документы привезли на 3 день после подачи заявки. Установили терминал и объяснили, как им пользоваться. Пару раз звонил в службу поддержки, сотрудники отвечают оперативно и подробно. Сначала не понял по условиям тарифов, но менеджер все буквально разжевала. В итоге сделал выбор в пользу этого банка и пока не пожалел.

Владимир. Г. Москва

Открыл магазин выпечки. Долго не решался поставить терминал. Выручки сначала были небольшие. В итоге понял – нужно организовывать оплату картой. Сначала боялся больших процентов от оборота. С маленьким доходом отдавать процент не хотелось. Но все же решился. Выбрал Тинькофф. Заполнил заявку и анкету на сайте, со мной связалась менеджер и предложила несколько вариантов на выбор. Заодно поменял и онлайн-кассу. Доволен.

Единственный минус – терминал не интегрированный. Хотел сначала даже купить такой, но, к сожалению, данной услуги у них нет. Буду надеяться, что появится в будущем.

Денис. Г. Нижний Новгород

Когда открывала салон красоты, передо мной встал вопрос, какой банк выбрать? Предложений в интернете много, и в каждом свои преимущества. Остановила свой выбор на Тинькофф, поскольку он показался мне выгодным для моего типа бизнеса. Для меня крайне важна простота использования. И хочу сказать, что в Тинькофф с этим все супер. Личный кабинет – это вообще отдельная тема. Продуманный функционал, могу заходить с любого устройства и сравнивать выручки. В общем, рекомендую Тинькофф эквайринг всем!

Светлана. Г. Воронеж
Ссылка на основную публикацию
Эквайринг в банке Тинькофф для ИП и ООО
Эквайринг
Добавить комментарий