Эквайринг в Точка банк

Примерное время чтения 7 минут
АА

Точка банк эквайринг предлагает подключить три вида эквайринговой услуги. Расскажем, какие условия действуют для клиентов, предлагаемые онлайн-кассы и терминалы, преимущества банка перед другими финансовыми организациями.

Эквайринг Точка банк

Преимущества эквайринга от Точка Банка

Точка банк предлагает своим клиентам три вида услуги: мобильный, торговый и интернет-эквайринг. Но на этом предложения не заканчиваются – дополнительно каждый желающий может приобрести терминалы. Их можно купить либо взять в аренду.

Преимущества эквайринга в Точка банке:

  • ставка для торгового эквайринга составляет от 1,3% с каждого проведенного платежа;
  • деньги на расчетный счет поступают сразу, кроме мобильного вида услуги, – остальные банки обещают перечислить средства, минимум, на следующий день;
  • предоставление любого терминала на выбор за 1 рубль, при открытии счета;
  • нет требований к минимальному обороту и штрафов за невыполнение плана;
  • нет абонентской платы за месяц.

Плюсы эквайринговой услуги в этом банке очевидны. Хотя, что касается процентной ставки, то на рынке есть и более выгодные предложения. Но мало кто предоставляет терминал почти бесплатно и не имеет требований к доходу одновременно. А значит, подключить эквайринг может любая организация, даже если ежемесячный оборот невысок.

Также в банке можно приобрести онлайн-кассу под ключ. Это готовое кассовое решение для правильного ведения бизнеса, согласно 54-ФЗ. Если клиент захочет купить терминал, ему будет предложено несколько вариантов на выбор. Аппараты предназначены для любого типа торговли.

Виды эквайринга

Существует всего 3 вида эквайринга: мобильный, торговый и интернет-эквайринг. И банк имеет тарифные решения для каждого из них.

Эквайринг с говорящим названием «Торговый» предназначен для торговых точек. Терминалы для оплаты могут устанавливаться в небольших продуктовых магазинах, кафе или ресторанах, салонах красоты и в крупных супермаркетах.

Обычно банки предлагают использовать стационарные аппараты, но при желании можно купить и беспроводной мобильный терминал. Кстати, они очень помогают тем, кто осуществляет выездную торговлю.

Преимущества установки терминала на торговой точке:

  1. Клиенты могут расплачиваться любым удобным способом, что способствует повышению выручки и увеличению проданных позиций в чеке.
  2. Снижаются расходы, связанные с инкассацией.
  3. Терминал выдает отчет по продажам за день с общей суммой, принятых безналичных платежей.
  4. Увеличивается скорость обслуживание клиента – платеж проходит за несколько секунд.
  5. Снижается риски, связанные с человеческим фактором – продавец может ошибиться с выдачей сдачи или принять фальшивую купюру. При безналичных платежах это исключено.

Если предприниматель осуществляет выездную торговлю, либо доставляет посылки на дом, ему отлично подойдет m-POS терминал. Устройство связывается с мобильным телефоном или планшетом, а платежи проходят через мобильное приложение.

терминал для мобильного эквайринга

Проводить оплату можно везде, где есть доступ к интернету. Такой терминал можно установить и на торговой точке. Эквайринг с использованием m-POS аппарата называется мобильным.

Интернет-эквайринг подключают те, кто осуществляет торговлю на онлайн-площадках. К ним относятся:

  • интернет-магазины;
  • развлекательные сайты;
  • сайты для заказа услуг.

Оплата происходит на самом сайте. Клиент вводит данные с карты, предварительно выбрав нужную платежную систему. Если на сайте есть система защиты, то клиент должен будет подтвердить платеж. На его номер телефона, который указывается вместе с данными карты, приходит СМС с кодом подтверждения. Этот код нужно будет ввести в специальное окошко и подтвердить платеж. После этого деньги снимутся с карты.

ООО

Эквайринг подойдет как небольшим фирмам, так и крупным организациям. Главное – иметь зарегистрированный бизнес. Например, самозанятым подключать такую услугу нельзя. Сначала нужно оформить свою деятельность.

Эквайринг подойдет как для юридических, так и для физических лиц и крупных предприятий.

ИП

Для небольших ИП большинство банков имеют требования к ежемесячному обороту. Одни устанавливают цифру – не менее 50 000 рублей, а у кого-то она составляет 35 000 рублей. Если оборота и вовсе не было, банк накладывает штрафные санкции. Точка банк в этом отношении лоялен – у него нет конкретных требований. И если оборота не было, то платить процент не нужно.

Тарифы и комиссии

Для каждого вида эквайринга есть своя процентная ставка. В таблицах представлены все виды тарифов от Точка банк эквайринг для ООО и ИП, а также их условия.

Торговый

Необходимый минимум Золотая середина Все лучшее сразу
Зачисления онлайн 500 рублей в месяц 500 рублей в месяц 500 рублей в месяц
Процентная ставка 2,3% 2,3% 1,3%, если оборот был менее 200 000 рублей, если выше, то 1,8%

Интернет-эквайринг

На интернет-эквайринг действует фиксированная ставка – 2,8%. С его помощью можно:

  • отправлять чеки на оплату своим клиентам;
  • получить готовую интеграцию с производителями кассовых аппаратов и CMS;
  • контролировать отправку чеков к ОФД (оператору фискальных данных);
  • получать автоматическую отправку данных на онлайн-кассу в момент оплаты с полным или частичным возвратом.

Оплачивать покупки можно любым удобным способом:

  • кредитными или дебетовыми картами;
  • через мобильный банк;
  • с баланса телефона;
  • через электронный кошелек;
  • в мессенджерах.

Клиенту можно выставить счет на оплату по переписке. В нем будет указанна сумма покупки и срок, в который нужно ее оплатить. По ссылке внизу счета можно перейти к оплате.

Банк также сотрудничает с Яндексом и предлагает купить онлайн-кассы с полным соответствием 54-ФЗ.

Мобильный

Комиссия по транзакции в мобильном эквайринге не превышает 2,7%. Требований к обороту также нет, а деньги поступают на счет организации в течение 3 дней. Чеки предоставляются клиенту в электронном виде, при необходимости их можно распечатать.

Точка банк также предлагает купить переносной терминал LifePay для мобильного эквайринга. Компактный аппарат легко носить с собой. Подключается к телефону или планшету при помощи Bluetooth. Он стоит 8 490 рублей.

Чтобы подключить любой из трех видов эквайринга, нужно иметь расчетный счет в банке. В таблице представлены условия для его открытия.

Необходимый минимум Золотая середина

500 р. в месяц

Все лучшее сразу

500 р. в месяц

Количество бесплатных платежей Бесплатно 10 100
Переводы денег с ИП физическим лицам в рублях 0 р. Без процентов, если перевод на сумму до 200 000 р. + 60 рублей за платеж Без процентов, если перевод на сумму до 500 000 р. + 15 рублей за платеж
Переводы от ООО физическим лицам 0 р. Без процентов, если перевод на сумму до 100 000 р. + 60 рублей за платеж Без процентов, если перевод на сумму до 300 000 р. + 15 рублей за платеж
Снятие денег 0 р. Если до 50 000 р., то 1,5% До 100 000 р. – бесплатно
Внесение денег на счет Если платежи были по эквайрингу от Точки, то бесплатно

Переводы, платежи, пополнения по кассе – 1% до 300 000 р.

Все входящие переводы и платежи бесплатны

Переводы, платежи, пополнения по кассе – 0,2% до 1 млн рублей

Все входящее переводы и платежи бесплатные

Переводы, платежи, пополнения по кассе до 1 млн рублей ­– бесплатно

 

Кэшбек от суммы в счет уплаты налогов Нет Нет 2%, но, не превышая 3 000 р.
Ставка за торговый эквайринг 2,3% 2,3% От 1,3%
Платежи в иностранной валюте: доллары и евро 30$ 30$ 25$

Как подключить

Чтобы подключить эквайринг, нужно:

  1. Зайти на сайт банка и перейти в раздел «Эквайринг».
  2. Выбрать подходящий вид услуги и нажать кнопку «Оставить заявку».
  3. Потом в специальном окошке нужно указать номер телефона для связи и снова нажать кнопку «Оставить заявку».
  4. Далее нужно дождаться звонка от менеджера, который расскажет, какие документы нужно отправить в банк.
  5. После сбора и отправки бумаг нужно дождаться звонка менеджера, а потом договориться о встрече.
Конечный этап подключения – подписание договора. Банковский работник сам приедет и торговую точку и установит терминал и кассу. Все оборудование можно заказать при подаче заявки на сайте.

Пакет документов для заключения договора

Для ИП этот список выглядит так:

  • ксерокопия паспорта;
  • заявление на подключение эквайринга;
  • справка ОГРНИП.

Банк может запросить и другие документы на свое усмотрение.

У ООО пакет документов чуть больше:

  • ксерокопия паспорта генерального директора;
  • список учредителей (получателей платежей);
  • заявление на эквайринг;
  • анкета на ООО;
  • справка ОГРН.

Онлайн-кассы для эквайринга

Банк сотрудничает с оператором фискальных данных – Эвотор. Совместно они предлагают готовое кассовое оборудование для работы на торговых точках и для приема онлайн-платежей.

Эвотор 10 – основные характеристики:

  • самая большая касса из представленных на сайте, обладает высокой мощностью;
  • работает без подзарядки около 6-12 часов, ее можно возить с собой;
  • работает везде, где есть wi-fi, 3G и LAN;
  • скорость печати чека – 9 см в секунду;
  • есть гарантийный талон на 12 месяцев.

Цена – 17 700 рублей.

Эвотор 5 – характеристики:

Эвотор 5

  • компактная мобильная касса подойдет для курьерских служб;
  • время работы без подзарядки – от 6 до 12 часов;
  • работает везде, где есть Wi-fiи 3G;
  • скорость печати чека – 5 см в секунду;
  • срок гарантии – 1 год.

Цена – 13 700 рублей.

Эвотор 7.2 – характеристики:

  • эта касса может работать только от сети, не подходит для выездной торговли;
  • работает везде, где есть Wi-fi и 3G;
  • печатает чек на 7 см за секунду;
  • гарантия – 12 месяцев.

Цена – 13 700 рублей – одна из самых бюджетных касс, представленных на сайте.

Также предприниматели могут приобрести онлайн-кассы от Атол. Например:

  1. АТОЛ 30-Ф – касса для торговли на точках продаж, не имеет товарно-учетной системы. Подключается к ПК через USB. Совместима почти со всеми операционными системами. Гарантия качества – 1 год. Цена – 11 500 рублей.
  2. АТОЛ 20-Ф – стационарная касса, не имеющая товарно-учетной системы. Чтобы начать работу, нужно настроить ее на ПК или планшет. Работает от сети, не подойдет для выездной торговли. Совместима с большинством операционных систем. Срок гарантии – 12 месяцев. Цена – 14 400 рублей.
  3. Атол FPRINT-22 ПТК. Касса с быстро печатающей системой чеков. Чтобы начать работать с кассой, нужно иметь ПК или моноблок. Также нужно настроить ее на компьютер или аналогичное устройство. Работает только от сети, совместима почти с любой операционной системой. Гарантийный срок – 1 год.

Стоимость эквайринга

Расчет стоимости эквайринга проходит индивидуально. Допустим, оборот в первый месяц подключения составил 200 000 рублей. По тарифу «Все лучшее сразу» этот показатель входит в лимит под процент 1,3%. Значит, в первый месяц предприниматель заплатит комиссию в размере 2 600 рублей.

Но это не единственные расходы – дополнительно нужно приобрести терминал и кассу. Предположим, что их стоимость будет составлять 11 500 рублей  за терминал и 14 400 рублей за кассу. Тогда к сумме процентов по эквайрингу прибавляем еще и стоимость оборудования.

Получается: 11 500+14 400+2 600=28 600 руб.

Если предприниматель взял тариф по расчетному счету «Необходимый минимум» и внес деньги на счет в размере 450 000 рублей, то он должен заплатить комиссию в 1%. В рублях она составит 4 500 рублей.

Тогда прибавляем к итоговой сумме по эквайрингу еще и 4 500 рублей. Получается:

28 600+4 500=33 100 руб.

Такова конечная стоимость эквайринга в первый месяц.

В последующие месяцы нужно будет платить только процент от платежей и за операции по расчетному счету.

Ссылка на основную публикацию
Эквайринг в Точка банк
Эквайринг
Добавить комментарий