Эквайринг в банке Уралсиб

Примерное время чтения 10 минут
АА

Уралсиб эквайринг – это услуга по проведению безналичных платежей через POS-терминалы или интернет. Расскажем какие условия действуют на эквайринг, и какие документы нужно собрать для подачи заявки. Приведем расчет стоимости обслуживания.

эквайринг в банке Уралсиб

Необходимое оборудование

Уралсиб предлагает своим клиентам подключить услугу эквайринга. Для этого предпринимателям нужен минимальный пакет документов. А терминалы банка принимают карты всех платежных систем:

  • Visa;
  • MasterCard;
  • UnionPay;
  • МИР.

Для приема оплаты с помощью карт понадобится терминал. Можно использовать оборудование, которое предлагает банк, а можно купить все самостоятельно. Банк не запрещает использовать другое оборудование, процентная ставка меняться не будет.

Но помните, что подключение эквайринга Уралсиб возможно только на следующие модели терминалов:

  • VХ520 Dial-Up/Ethernet/GPRS, CTLS
  • VeriFone Vx675 и Vx520 с GPRS, CTLS
  • VeriFone Vx820 и Vx805 с GPRS, CTLS — пин-пад для кассовых решений
  • Ingenico ICT220 Ethernet Modem + IPP220 CTLS
  • Ingenico ICT220/ 250 3G Ethernet Modem, CTLS
  • Ingenico ICT250 3G Ethernet Modem, CTLS
  • Ingenico IWL255 3G/GPRS, CTLS
  • Ingenico IWL 228/ 258 WiFi, CTLS
  • Ingenico IPP320/ 350, CTLS — пин-пад для кассовых решений
Терминал Ingenico iCT 220
Терминал Ingenico iCT 220

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг – это услуга по проведению безналичных платежей с помощью POS-терминалов. Они устанавливаются на торговых точках, в кафе и ресторанах, или на ресепшене в парикмахерских и салонах.

Процедура оплаты проходит так:

  • работник торговой точки вводит сумму товара или услуги на клавиатуре терминала (цена высвечивается на экране, и покупатель может ее увидеть);
  • клиент вставляет или прикладывает карту и вводит пин-код (в отдельных случаях вводить его необязательно, если сумма покупки менее 1 000 рублей);
  • данные о владельце карты и состоянии счета отправляются в процессинговый центр банка (если такового нет, то банк заключает договор с организацией, оказывающей такие услуги);
  • если на карточке достаточно средств, то они снимаются в счет покупки, тогда информация о проведенном платеже возвращается на точку.

Терминал выдает два чека: для покупателя и продавца. В аппарат уже встроена кассовая лента, которую нужно лишь периодически менять. Продавец выдает один чек покупателю (вместе с кассовым), а второй оставляет себе.

Банк может в любой момент потребовать предоставить слипы, поэтому чеки нужно хранить в течение 3 лет (срок устанавливается банком, в Уралсибе он составляет 5 лет).

Преимущества торгового эквайринга:

  1. Безопасность. Все платежи проходят через защитную систему банка, они не попадут в чужие руки, а поступят на счет организации в установленный договором срок.
  2. Повышение выручки. Карточная оплата может привлечь пользователей пластиковых банковских продуктов. А поскольку сейчас к ним относится практически каждый человек, прибыль на торговой точке в любом случае поднимется. Также терминалы принимают и кредитные карты. Особенно это актуально для крупных магазинов, торгующих бытовой техникой, мебелью и другими дорогими товарами.
  3. Исключение ошибок при расчетах с клиентами. Продавец просто вводит нужную сумму на терминале, а покупатель указывает свой пин-код. Больше никаких манипуляций с деньгами не происходит, они просто отправляются со счета клиента в банк, а потом на счет фирмы.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг предназначен для онлайн-магазинов, развлекательных сайтов и других организаций, осуществляющих торговлю в сети. Для этого вида услуги терминал не требуется, но онлайн-касса нужна.

Величина комиссии зависит от того, в каком банке был открыт расчетный счет (РС). Для клиентов Уралсиб предусмотрены пониженные процентные ставки.

интернет-эквайринг модульбанка

Как работает интернет-эквайринг:

  • сайт подключается к платежному шлюзу банка, клиент переходит на защищенную страницу платежей и вводит реквизиты;
  • реквизиты клиента проверяются в режиме онлайн;
  • клиент вводит код, который ему пришел по СМС (если сайт поддерживает технологию 3D Secure);
  • если операция прошла успешно, банк перечисляет деньги на счет фирмы через два дня после совершения операции (не считая дня оплаты).

Заявку на интернет-эквайринг можно ставить на сайте банка.

Тарифы и комиссии

Уралсиб эквайринг представляет тарифы для ИП и юридических лиц на торговый вид услуги:

Ежемесячный оборот на 1 торговый терминал Комиссия в процентах
От 100 000 рублей 2,60%
100 000 – 150 000 рублей 2,50%
150 000 – 200 000 рублей 2,20%
200 000 – 250 000 рублей 2,10%
250 000 – 300 000 рублей 2,00%
300 000 – 350 000 рублей 1,90%
350 000 – 400 000 рублей 1,80%
400 000 – 500 000 рублей 1,75%
500 000 – 1 000 000 рублей 1,70%
Более 1 000 000 рублей 1,65%

Тарифы на интернет-эквайринг от Уралсиб для юридических лиц и ИП:

Ежемесячный оборот Если есть РС в банке Если нет РС в банке
До 1 000 000 рублей 2,75% 3%
До 5 000 000 рублей 2,55% 2,75%
До 15 000 000 рублей 2,25% 2,55%
До 30 000 000 рублей 2,20% 2,25%
Более 30 000 000 рублей 2,10% 2,15%

Специальные тарифы на интернет-эквайринг для сотовых операторов, ЖКХ и авиакасс:

Платежи в пользу операторов сотовой связи (МТС, Мегафон, Билайн) 2%
Платежи за коммунальные услуги 1,2%
Платежи за авиабилеты 1,7%

Заявка на подключение

Чтобы подключить эквайринг в банке Уралсиб, нужно пройти несколько простых шагов. Прежде всего – это отправка заявки на официальном сайте.

Подать заявку можно как в банковском отделении, так и на сайте. Для этого:

  • нужно зайти на сайт Уралсиб и найти раздел «Эквайринг» – https://www.uralsib.ru/promo/torgovyy-ekvayring — торговый;https://www.uralsib.ru/promo/internet-equaringинтернет-эквайринг;
  • в разделе «Преимущества услуги» будет кнопка «Подключить услугу», нужно нажать на нее;
  • откроется специальная форма заполнения заявки, в ней нужно указать: название фирмы, ФИО, контактный телефон, интернет-адрес для приема платежей, адрес электронной почты;
  • также в заявке нужно указать населенный пункт, адрес офиса, и есть ли в банке действующий расчетный счет;
  • система должна убедиться, что заявку подает не робот, поэтому нужно ввести код с картинки и поставить галочку рядом с согласием на обработку персональных данных;
  • чтобы отправить заявление, нужно нажать кнопку «Отправить заявку».

Нужно дождаться обратного звонка от менеджера. Он расскажет, какие документы нужно собрать для подачи заявки, и сориентирует по расценкам на эквайринг.

Необходимый пакет документов

Каждая финансовая организация предъявляет свои требования относительно пакета документов, которые фирма должна предоставить для подключения эквайринга.

Для ООО:

  • заявление о присоединении, заполненное и подписанное согласно требованиям банка;
  • свидетельство о регистрации организации;
  • документ о постановке на учет в налоговых органах;
  • выписка Единого государственного реестра юридических лиц;
  • лицензия на право предпринимательской деятельности;
  • паспорт генерального директора или иных лиц, уполномоченных действовать от его лица;
  • устав организации;
  • учредительный договор (зависит от вида ООО).

ИП предоставляет:

  • документ о постановке на учет в налоговых органах;
  • выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;
  • свидетельство о регистрации ИП;
  • паспорт;
  • договор об аренде помещения (если таковое имеется).

Если предприниматель ранее не открывал расчетный счет в банке, то список документов может отличаться.

Особенности договора эквайринга

Каждая финансовая организация обязана заключить договор с клиентами на предоставляемые услуги. У Уралсиб есть несколько особенностей сотрудничества. Все они указаны в договоре:

  • клиент обязан иметь все необходимые документы, предусмотренные законодательством РФ для осуществления предпринимательской деятельности на законных основаниях;
  • при расчетах с покупателем по карте следует использовать те же цены, что и на товары/услуги, оплачиваемые наличными деньгами;
  • организация полностью несет ответственность за порчу или потерю оборудования, предоставленного банком;
  • терминалы нельзя передавать в пользование другим организациям;
  • фирма клиента обязана самостоятельно организовать передачу питания и связи для кассового оборудования;
  • также нужно размещать в кассовой зоне памятку о правильной эксплуатации терминалов, рекламные буклеты и наклейки с логотипом банка;
  • следует хранить все документы о кассовых операциях в течение 5 лет с момента проведения безналичного расчета;
  • предприниматель обязан предоставлять кассовые документы для отчетности в банк по первому требованию в течение 5 рабочих дней;
  • предприниматель должен информировать банк обо всех изменениях в реквизитах в течение 5 рабочих дней.

Клиент имеет право:

  • требовать возмещение сумм операций, проведенных по карте в срок, прописанный в договоре;
  • запрашивать у банка памятку об эксплуатации предоставленного оборудования.

Банк обязуется:

  • обеспечить торговую точку терминалами, без передачи прав собственности, а также проводить инструктаж персонала по правильной эксплуатации оборудования;
  • обеспечивать должное сервисное обслуживание для бесперебойного проведения платежей;
  • снабдить оборудование клиента нужным программным обеспечением;
  • переводить деньги на счет клиента в установленный договором срок;
  • уведомлять клиента о сумме списанных комиссий по проведенным платежам.

Это не весь список условий, подробнее можно ознакомиться в тексте договора:

Пример расчета стоимости обслуживания

Стоимость эквайринга в первый месяц подключения отличается от последующих, если оборудование для торговли было куплено, а не взято в аренду. Например:

В первый месяц подключения торговая точка имела оборот на сумму 100 000 рублей. Тогда в счет комиссии уходит 2,6% или 2 600 рублей. Также было куплено оборудование: терминал за 7 800 рублей, онлайн-касса за 15 600 рублей. Получается:

2 600+15 600+7 800=26 000 рублей.

Также нужно учесть расходы на ведение РС. Допустим, в первом месяце они составили 700 рублей. Тогда к итоговой сумме прибавляем и их. Получается:

26 000+700=26 700 рублей – стоимость эквайринга в первый месяц.

Если оборудование было взято в аренду, то к сумме расходов по РС и ежемесячной комиссии нужно прибавлять стоимость аренды (платежи разбиваются на равные части и вносятся каждый месяц). Если общая стоимость аренды терминала и кассы составляет 2 500 рублей, то получается.

2 600+700+2 500=5 800 рублей – приблизительная стоимость эквайринга, включая аренду кассовой аппаратуры.

Отзывы клиентов

Недавно открыл небольшой магазин, решил поставить туда терминал. Выбор пал на эквайринг от Уралсиб. Вполне приемлемые тарифы, да и терминалы они сами предоставляют. К самой услуге вопросов нет.

Единственный минус – долго ждал обратного звонка от менеджера. Когда мой друг подключал эквайринг, таких проблем не было, сотрудник связался с ним на следующий день. Я же прождал 3 дня. Но подключили быстро, как и обещали – через 4 дня. Приехали, установили терминал, подключили к сети. Рассказали, как надо его правильно использовать. Услугами доволен, банк хороший.

Игорь г. Бийск

Очень порадовал банк Уралсиб. Пакет документов минимальный. В других банках постоянно нужно было доносить какие-то документы. Здесь все четко по списку. Менеджер озвучил необходимый пакет и продублировал мне на почту. Очень удобно. Простые и понятные условия, невысокие процентные ставки. Никаких дополнительных комиссий и сборов, что не может не радовать. Продолжаю работать с Уралсибом и буду рекомендовать этот банк знакомым.

Наталья г. Тула

Большое спасибо Уралсибу за индивидуальный подход к каждому клиенту. Такое чувство, что со мной разговаривал мой персональный менеджер, который конкретно знает, что мне нужно. На все вопросы я получил внятный и развернутый ответ. Быстро оформили заявку, я отправил нужные документы.

Через 5 дней мне уже позвонили с новостью об одобрении заявки. Договорились о встрече, подключили терминал, подписали договор. Сотрудник банка также объяснил каждый непонятный мне пункт. Очень радует сервис. Видно, что о клиентах заботятся, а не просто хотят содрать процент. Пока пользуюсь услугами Уралсиб, еще ни разу не пожалел.

Николай г. Самара
Ссылка на основную публикацию
Эквайринг в банке Уралсиб
Эквайринг
Добавить комментарий