Особенности эквайринга в банке ВТБ

Примерное время чтения 16 минут
АА

Эквайринг ВТБ – это услуга, предоставляемая одноименным банком-эквайером для ООО и ИП. Она обеспечивает безналичный расчет с помощью терминалов, установленных на точках продаж. Каждый клиент может оплатить покупку с помощью кредитной или дебетовой карты.

эквайринг в банке ВТБ24

Условия предоставления услуги

Главное условие подключения эквайринга – открытие расчетного счета (РС). Согласно действующему законодательству каждый индивидуальный предприниматель и владелец ООО должны иметь свой РС.

Для ООО и ИП банк подбирает тарифы по следующим параметрам:

  1. Ежемесячный оборот по выручке. Как правило, чем выше оборот, тем ниже процент организация должна внести в банк.
  2. Тип платежной системы, который используется на точке — Visa, MasterCard, AmEx, UPI и Мир.
  3. Дополнительные пакетные решения, предложенные банком.
  4. Вид и комплектация оборудования.

ВТБ банк предлагает клиентам:

  • безопасность перевода платежей;
  • гарантию сохранности персональных данных покупателей;
  • оптимальные процентные ставки для каждого типа бизнеса;
  • техническую поддержку по вопросам работы с терминалом;
  • доступ в личный кабинет;
  • современное оборудование для проведения платежей;
  • консультирование клиентов;
  • возможность пользования дополнительными сервисами: автоплатеж, предавторизация.
  • получение «Мультикарты ВТБ» с кэшбеком и скидками на покупки.

оплата картой ВТБ24

С эквайрингом ВТБ 24 вы можете снизить риски, связанные с человеческим фактором:

  • кассиры не будут ошибаться при выдаче сдачи;
  • риск принять фальшивую купюру сократиться в несколько раз.

Обслуживание на точке продаж будет происходить быстрее. Это позволит значительно улучшить сервис.

Виды поддерживаемого эквайринга

ВТБ предлагает клиентам воспользоваться тремя видами эквайринга: торговым, мобильным и интернет-эквайрингом. Стоимость тарифа зависит от вашего типа бизнеса.

Торговый эквайринг включает в себя и мобильный способ оплаты с помощью переносного терминала. Стационарные РOS-терминалы устанавливаются на торговой точке или в офисе, а с мобильными езят курьеры служб доставки. Через них покупатели могут расплачиваться картой или через мобильное приложение.

Интернет-эквайринг удобен в том случае, если у предпринимателя есть собственный сайт-магазин, через который он осуществляет торговлю товарами или услугами. На сайте каждый может выбрать необходимый ему товар и оплатить покупку с помощью номера карты.

ВТБ сотрудничает с крупными платежными системами: Visa, MasterCard, AmEx, UPI и Мир.

принимаемые платежные системы

Торговый эквайринг

Банк предлагает расчетный счет на эквайринг по нескольким тарифам для ИП и ООО.

Тариф Наименование услуги Условие
На старте Обслуживание Бесплатно первый год
Платежи для клиентов ВТБ Неограниченно
Платежи клиентам других банков Неограниченно до 5-ти шт. в месяц
Внесение наличных денег 0,5% от внесенной суммы
Интернет-банк 0
Самое важное Обслуживание Бесплатно первые 3 месяца
Платежи для клиентов ВТБ Неограниченно
Платежи для клиентов других банков Неограниченно до 30 шт. в месяц
Внесение наличных денег Без процентов до 50 000 рублей в месяц
Интернет-банк Бесплатно
Все включено Обслуживание Бесплатно первые 3 месяца
Платежи для клиентов ВТБ Неограниченно
Платежи для клиентов других банков Неограниченно до 60 шт. в месяц
Внесение наличных денег Бесплатно до 250 000 рублей в месяц

Преимущества торгового эквайринга:

  • увеличение потока покупателей и величины прибыли;
  • уменьшение затрат на инкассацию;
  • быстрый перевод денег на РС (в течение одного дня);
  • снижение финансовых рисков у продавцов;
  • возможность развития бизнеса до нескольких ТТ и открытия собственного сайта с доставкой товаров в другие города.

Торговый эквайринг способствует эффективному развитию продаж. А с учетом минимальной комиссии, предприниматели, повышая выручку, экономят на обслуживании и ведении РС.

Торговый эквайринг

Особенности интернет-эквайринга

Интернет-эквайринг позволяет владельцам интернет-магазинов принимать безналичные платежи по всей стране. Эта услуга имеет несколько преимуществ:

  • можно отправлять платежи в другие города и страны;
  • не нужно устанавливать терминал;
  • подойдет для малого и среднего бизнеса;
  • выручка переводится на расчетный счет руководителя магазина (сайта).

На интернет-эквайринг действует единая система тарификации – 3% от оборота. Процент может изменяться в зависимости от особенностей бизнеса.

POS-терминалы

На сайте ВТБ можно выбрать терминалы для любого бизнеса. Такие аппараты могут принимать карты международных платежных систем (включая American Express и UNIONPAYINTERNATIONAL). Для них комиссия составляет порядка 1,8% и 3,5% соответственно.

В таблице представлены цены и характеристики 3-ех терминалов (минимальная, средняя и максимальная).

Наименование Тип и краткая характеристика Стоимость
Ingenico IWL

Ingenico IWL

Мобильный терминал. Применяется в ресторанах и кафе. Имеет базовую станцию для зарядки 5000 руб.
PAX S80 с GPRS

PAX S80 с GPRS

Стационарный терминал, применяемый в магазинах и супермаркетах. Принимает все виды банковских карт. Доступна оплата через мобильные приложения (Apple Pay, Samsung Pay) 18990 руб.
IRAS 900K

IRAS 900K

Мобильный терминал. Вид связи: 3G, 4G, Wi-fi. Применяется в сферах общественного питания. А также подходит для организаций, занимающихся перевозкой пассажиров. Имеет встроенный фискальный накопитель. Выдает чек 41500 руб.

ВТБ также предлагает клиентам купить m-POS аппараты. С их помощью можно принимать оплату буквально «на ходу».

Преимущества m-POS терминалов:

  • привлечение новых покупателей, быстрая оплата картой;
  • безопасность проведенных платежей;
  • беспроводное подключение (не нужно иметь под рукой кассовый аппарат).

Такой вид терминалов подойдет для курьерских служб. Значительно снизит финансовые риски, ведь курьеру не нужно носить с собой крупные суммы.

Наименование Тип и краткая характеристика Стоимость
Payneteasy Spire SPm2

Payneteasy Spire SPm2

Мобильный терминал. Применяют кафе, рестораны, магазины и курьерские службы. Интегрируется с мобильными приложениями Андроид и iOS. Продается от 50 шт. 7500 руб.
А17 с печатью слип-чека

А17 с печатью слип-чека

Переносной терминал со встроенной чековой лентой. Принимает бесконтактные платежи. 13990 руб.

Полный список m-POS терминалов доступен на сайте ВТБ 24.

Готовые POS-системы

Банк ВТБ сотрудничает с известным оператором фискальных данных Первый ОФД. Вместе они предлагают услуги для малого и среднего бизнеса. Теперь клиенты могут купить не только онлайн-кассы в комплекте с терминалами, но и другие пакетные решения:

  • Открытие и обслуживание расчетного счета (бесплатно первые три месяца);
  • Покупка и обслуживание онлайн-кассы;
  • Передача данных о покупках в ФНС (Федеральную Налоговую Службу).

Предприниматели могут снизить временные и денежные расходы на подключение касс и подачу документов в налоговые органы. Юридическим лицам и ИП банк предлагает консультации по налоговому вычету.

Клиенты также могут купить онлайн-кассы фирмы Эвотор или смарт-терминалы:

Стоит отметить, что ВТБ предлагает купить готовую POS-систему для розничной торговли.

  • Системы полностью соответствуют действующим требованиям 54-ФЗ;
  • Информация о платежах передается через онлайн-кассу оператору фискальных данных, а потом в налоговую;
  • Интеграция с терминалами оплаты, позволяющими вести безналичный расчет.

В таблице представлены цены на 3 POS-системы:

Название Краткая характеристика Стоимость
Касса Cassby на планшете с терминалом

Касса LIFE PAY

Стационарная касса с терминалом выпускается в 2 видах: на iOS и Android.  Применяется в розничной торговле, ресторанах и кафе. Можно проводить аналитику продаж. Дополнительное оборудование не включено в стоимость (планшеты, денежные ящики и штрих-коды). 28400 руб. на iOS, 30010 руб. на Android
IRAS-EМ Ф с ФН

IRAS-EМ

Мобильная касса со встроенной системой оплаты. Считывает QR и штрих-коды. Интегрирует с системами учета товаров 1С и Контур Эльба. 47600 руб.
АТОЛ Ресторан ЕГАИС 15”

АТОЛ Ресторан ЕГАИС

Стационарная система, используемая в кафе и ресторанах. С оперативной системой Windows и терминалом для оплаты. 96000 руб.

Тарифы и комиссии

Тарифы на ВТБ эквайринг для ООО и ИП (POS-терминалы).

Название тарифа Стоимость обслуживания Величина выручки Стоимость регистрация POS терминала Комиссия в %
Индивидуальный 0 До 100 000 руб. 0 2,7%
0 До 150 00 руб. 0 2,2%
0 Более 150 00 руб. 0 1,6%
Бизнес-класс До 2 единиц – 1000 руб. _ 0 От 1,6% до 2,7%
До 2 единиц –1000 руб. _ 0 От 1,6 до 2,7%
Малый бизнес Бесплатно _ Предлагается стационарный терминал (плата – 10 000 руб.) 2,1%-2,7%
Бесплатно _ Предлагается переносной терминал (16 000 руб.) 2,1-2,7%

А в этой таблице представлены тарифы для установки m-POS терминалов:

Название тарифа Стоимость обслуживания Стоимость регистрации m-POSтерминала Комиссия в %
Индивидуальный 0 От 10 000 до 16 000 руб. 2,3-2,7%
Малый бизнес 0 0 1,7-2,7%
Партнерская схема 0 0 2,7

В таблицах указаны цены, действующие в Санкт-Петербурге и Москве. В других городах цена тарифов может быть выше или ниже. Уточняйте информацию в отделении своего города.

Рассмотрим стоимость эквайринга на примере компаний с разными объемами выручки:

Компания Объем выручки Выбранный тариф Стоимость терминала
ООО «Хлеб из печи» От 250 000 руб. Индивидуальный – 1,6%

Обслуживание и установка терминала бесплатна

Касса LIFE PAY на планшете с терминалом – 25 090 руб. – 3 шт.
ИП «Селезьнев» От 100 000 руб. Интернет-магазин – 3% нет
ИП «Ушакова» От 150 000 руб. Малый бизнес – 2,1-2,7% + установка терминала – 10 000 руб. PAX S80 сGPRS – 18 990 руб.

Чтобы получить полную сумму расхода на эквайринг нужно учесть стоимость оборудования, процент от выручки и плату за установку терминала. К итоговой сумме прибавляем расходы на обслуживание расчетного счета.

Как подключить

Чтобы подключить эквайринг от ВТБ нужно:

  1. Нажать кнопку «Оформить заявку» на официальном сайте банка. Для этого перейдите в раздел «Эквайринг».
  2. Дождаться звонка от менеджера. После отправки заявки менеджер сам позвонит вам для уточнения вашего решения и выяснения всех деталей бизнеса.
  3. Отправить в банк необходимые документы. Менеджер даст полный список.
  4. После одобрения заявки договоритесь с представителем банка о встрече. Терминал и/или кассу привезут по указанному адресу в назначенное время. Специалист сделает необходимые настройки и расскажет, как правильно пользоваться аппаратом.
  5. Перед настройкой терминала подпишите договор с банком.

Для проверки работоспособности терминала проведите первый платеж, чтобы удостовериться в его исправности.

1. Подобрать виды эквайринга

Подобрать вид эквайринга, подходящий под ваш тип бизнеса поможет менеджер банка. Вы можете связаться с ним по телефону, отправив заявку на сайте. Либо подойти в ближайшее отделение банка и проконсультироваться с сотрудником, отвечающим за эквайринг.

2. Подать заявку

Подать заявку можно на официальном сайте ВТБ. Для этого:

  • перейдите по адресу https://www.vtb.ru;
  • зайдите в раздел «Малый бизнес»;
  • в открывшемся списке вы увидите раздел «Эквайринг, зайдите в него;
  • на открывшейся странице вы увидите несколько команд: «Подобрать продукт», «Подбор решения» и «Получить консультацию»;
  • нажмите на кнопку «Получить консультацию» и заполните форму заявки;
  • с вами свяжется менеджер и расскажет о видах эквайринга и необходимых условиях подачи заявки.

А также можно позвонить по номеру горячей линии 8 800 707-24-24.

3. Подписать договор

После одобрения заявки работник банка привезет договор. В нем будут указаны:

  • информация об ООО или ИП: название организации и реквизиты расчетного счета;
  • стоимость оборудования, тарифа или аренды;
  • название оборудования;
  • права и обязанности сторон, заключивших договор;
  • обязательства сотрудника банка (обучить работников фирмы-клиента работе с терминалом, кассой);
  • ответственность в случае невыполнения условий договора банком или клиентом, а также в случае форс-мажорных ситуаций;

инструкция по работе с аппаратурой (прилагается отдельной справкой).

Телефон горячей линии ВТБ

Подключить ВТБ эквайринг можно, позвонив по телефону техподдержки. Операторы перенаправят ваш звонок менеджеру.

Сотрудники горячей линии ВТБ также консультируют по вопросам:

  • неисправности оборудования, предоставляемого банком;
  • работы с терминалом и кассой;
  • выбора тарифа (в этом случае звонок передается менеджеру);
  • дополнительных услуг, предоставляемых банком.

Номер горячей линии ВТБ эквайринг – 8 (800) 100-24-24. Бесплатный для звонков по России.

Также можно использовать номер +7 (495) 777-24-24 для звонков из-за границы и по Москве.

Ссылка на основную публикацию
Особенности эквайринга в банке ВТБ
Эквайринг
Добавить комментарий