Яндекс Касса и эквайринг

Примерное время чтения 11 минут
АА

Яндекс эквайринг – это сервис по приему платежей, помогающий клиентам покупать товары или услуги в интернете. Разберем, чем отличается предложение Yandex от других сервисов и как подключить эквайринг.

Яндекс эквайринг

Особенности мобильного и интернет-эквайринга

Яндекс настолько расширил сферу своей деятельности, что стал непросто поисковой системой, но мультипорталом. Наряду с финансовыми организациями, он оказывает и услуги эквайринга.

Рассчитываться покупатели могут несколькими вариантами:

  • картами платежных систем Visa, MasterCard, Мир и другими;
  • средствами с электронных кошельков WebMoney, QIWI, Яндекс Деньги;
  • через платежные приложения Android Pay и Apple Pay;
  • через онлайн-сервисы известных банков: Сбербанк, Альфа-банк, Промсвязь, а также с помощью Masterpass;
  • через мобильный телефон с помощью операторов МТС, Мегафон, Теле2, Билайн.

способы оплаты покупки через Яндекс эквайринг

Оплачивать покупки можно и наличкой – через аппараты Comepay в Связном или Евросети.

Яндекс-касса – это электронная ККТ, которую легко интегрировать с онлайн-кассой и проводить платежи согласно действующем законодательству (54-ФЗ). Также можно делать отчеты и просчитывать процентную ставку по налогам.

Яндекс-касса идеально подойдет для ведения бизнеса в интернете. Особенно это актуально для маркетинговых агентств и фирм, предоставляющих микрозаймы. Владельцы интернет-площадок могут отслеживать каждую денежную операцию через личный кабинет пользователя.

Преимущества Яндекс кассы:

  • покупатели могут взять товар в кредит, если на крупную покупку в настоящий момент не хватает денег – для этого есть сервис «Купи в кредит»;
  • также можно привязать карту на сайте и не вводить данные при каждой покупке – в этом клиентам поможет «Автоплатеж», также можно оплачивать интернет и сотовую связь;
  • есть возможность возврата денег, если товар не пришел, средства на карту возвращаются полностью – без вычета комиссии;
  • владельцы интернет-площадок могут отправлять клиентам счет на оплату в любом мессенджере или на электронную почту;
  • можно быстро произвести оплату с помощью QR-кода. Но для этого покупатель должен установить приложение «Яндекс Деньги», в нем отражены все данные о банковской карте или электронных кошельках.

Принцип работы Яндекс кассы прост:

  1. Сначала клиент выбирает товар или услуг на сайте.
  2. Потом нажимает кнопку «Оплатить» или «Купить».
  3. Откроется специальная форма для заполнения, в ней нужно указать адрес электронной почты и контактные данные (номер и другая информация с карты или кошелька пока указывается).
  4. Далее покупатель нажимает кнопку «Оплатить через Яндекс» и выбирает способ оплаты: это может быть карта, электронный кошелек или наличные.
  5. Выбрав подходящий способ, можно вводить данные платежного продукта (карта, номер электронного кошелька).
  6. Потом подтверждается платеж, для этого на адрес почты отправляется платежный документ.
  7. Сведения о покупке формируются в реестре и перенаправляются в личный кабинет пользователя.
  8. Клиенту лишь остается получить товар на дом или забрать посылку на почте.

Отправка счета на оплату не занимает много времени. Остается зайти в личный кабинет – в раздел о товарах и ценах. Счета отправляются на электронную почту или в чате на сайте. Клиент переходит по активной ссылке и оплачивает покупку. Обычно в счете указывается конечная дата оплаты. После просрочки платежа ссылка становится недействительной и клиенту нужно делать заказ заново.

На интернет-площадках Яндекс не остановился. Для оффлайн-бизнеса у него есть предложения по мобильному эквайрингу. С его помощью продавцы могут принимать оплату на выездных мероприятиях. Это могут быть курьерские службы, такси и рестораны, доставляющие еду на дом.

Для этого Яндекс предлагает купить кардридер, которые принимает платежи с карт известных платежных систем и сервисов. Компактное устройство работает везде, где есть доступ к интернету, при помощи 3G, 4G, Wi-fi и Edge. Принимаются карты трех видов: с магнитной полосой, чипом или бесконтактные.

Стоимость кардридера – 7 990 рублей. А эквайринговый процент будет 2,75% с каждого проведенного платежа. Главное – иметь телефон или планшет, на который можно скачать приложение «2 Can терминал». Гаджет подключается к терминалу с помощью Bluetooth.

терминал для мобильного эквайринга
2 Can

Преимущества мобильного эквайринга:

  • появляется возможность доставить товар в любой конец города;
  • при наличии собственного сайта, можно самостоятельно доставлять товар, если предприниматель действует в пределах одного города и работает по предоплате;
  • повышается лояльность покупателя – чтобы оплатить доставку, ему не нужно снимать наличные;
  • снижаются финансовые риски – курьер не будет возить с собой крупную сумму и не ошибется при выдаче сдачи.

Яндекс касса подойдет для любого вида бизнеса: будь то небольшое ИП или крупное ООО.

Как подключиться

Чтобы подключиться к Яндекс Кассе, нужно отправить заявку на сайте. Для этого:

  • нужно вбить в поисковой системе «Яндекс эквайринг» и перейти на официальную страницу, также можно сделать это по ссылке https://kassa.yandex.ru;
  • на этой странице будет команда «Подключить кассу», если ранее пользователь не был зарегистрирован в сервисах Яндекс, система предложит ему создать персональный аккаунт;
  • потом нужно будет заполнить специальную форму для подачи заявки – в ней нужно указать, где именно зарегистрирована организация – в России или за рубежом, а также название компании и ее ИНН;
  • далее нужно выбрать аккаунт, который был создан ранее, или зарегистрировать новый;
  • в завершение нужно нажать команду «Продолжить».
Теперь предприниматель получит доступ к личному кабинету. С его помощью можно связаться со службой технической поддержки Яндекса и обсудить все вопросы касаемо подключения эквайринга.

Потом нужно следовать инструкции менеджера и собрать пакет необходимых документов. Как правило, он минимален. ИП и ООО нужно предоставить:

  • ксерокопию паспорта (для ООО – это паспорт генерального директора);
  • заполненное заявление на подключение эквайринга (можно его копию);
  • скан заполненного договора.

После подключения эквайринга договор отразится в личном кабинете. В нем будут описаны условия сотрудничества и тарифы.

Вход в личный кабинет Яндекс Кассы

Чтобы войти в личный кабинет, нужно просто ввести логин и пароль. Также нужно привязать аккаунт к рабочему телефону. Это необходимо, чтобы получать информирование о платежах, возвратах или добавлении новых пользователей.

Яндекс Касса имеет понятный интерфейс, но при желании его можно настроить под себя и своих клиентов. Там же есть функция обмена документами – она позволяет отправлять и получать важные бумаги и отчеты.

Чтобы работать на нескольких онлайн-площадках, не нужно создавать дополнительные личные кабинеты. Вся информация будет приходить на один аккаунт.

Это позволит предпринимателям:

  • вести аналитику и составлять отчеты;
  • получать информацию о каждом платеже, возврате или отмене;
  • выставлять счета на оплату с любого сайта;
  • выявлять отстающие торговые интернет-точки.

Можно также добавить нового пользователя и поставить ограничения на отдельные функции. Похожие функции есть в CRM-системах.

Особенности подключения для интернет-магазина

Яндекс Кассу можно встраивать в любую интернет-систему: сайт, магазин или сервис. Везде, где требуется оплата за товары или услуги. А можно обойтись и без нее, нужно лишь только подписать договор с Яндекс и принимать платежи через мобильный терминал или сервис выставления счетов.

Чтобы настроить несколько магазинов сразу, нужно написать менеджеру. Если первый сайт можно подключить почти самостоятельно через личный кабинет, то с последующими онлайн-площадками предпринимателям нужна будет помощь.

Для этого надо отправить в письме:

  • URL сайта, на который планируется подключение (если их несколько, нужно отправить URL каждого из них);
  • ИНН фирмы или номер ранее заключенного договора;
  • если на сайте есть система CMS, нужно ее указать;
  • если нужно подключить сайт по HTTP протоколу, надо добавить к письму еще и заполненную техническую анкету.

Потом менеджер свяжется с клиентом и расскажет, как действовать дальше.

Тарифы на обслуживание

Яндекс касса имеет три вида тарифов: «Базовый», «Премиум» и «Индивидуальный». Но в них нет фиксированных комиссий, все зависит от способа оплаты, который выбирает покупатель.

В таблице представлены тарифы на интернет-эквайринг от Яндекс. Тариф «Базовый» – действует по умолчанию:

Покупка товаров с доставкой Цифровой контент + услуги Игры Благотворительность
Карты 3,5% 3,5% 3,5% 2,8%
Яндекс Деньги 3,5% 3,5% 5,5% 2,8%
QIWI Wallet 6% 6% 6% нет
WebMoney 6% 6% 6% 4%
Наличные через терминал или кассу 3,5% 3,5% 5% 2,8%
Оплата наличными за границей 3,5% 3,5% 5% 2,8%
Инвойсинг 3,6% 4% 5% 2,8%
Кредитование 3% 3% Нет 2,8%
B2B 3,5% 3,5% 3,5% 2,8%

Тариф «Премиум» действует при обороте от 1 000 000 рублей:

Покупка товаров с доставкой Цифровой контент + услуги Игры
Карты 2,8% 2,8% 2,8%
Яндекс Деньги 3% 3,5% 5%
QIWI Wallet 5% 6% 5,5%
WebMoney 5% 5,5% 5%
Наличные через терминал или кассу 3,5% 3,5% 5%
Оплата наличными за границей 3,5% 3,5% 5%
Инвойсинг 3,5% 3,5% 5%
Кредитование 2,8% 2,8% Нет
B2B 2,8% 2,8% 2,8%

Тариф «Индивидуальный» рассчитывается по договоренности клиента с Яндексом. Он действует при обороте более 5 000 000 рублей в месяц.

Платежи через мобильный терминал проходят по единой тарифной ставке 2,75%, вне зависимости от вида услуги и тарифа (кроме «Индивидуального»). Платежи через WeChat Pay и со счета мобильного телефона также рассчитываются в индивидуальном порядке.

Комиссия и ограничения

Способ оплаты Единоразовый лимит Дополнительные условия
Карта Платежные системы:

Visa

Mastercard

Maestro

Мир

JCB

American Express

Diners Club

250 000 р.

Платежные системы:

Visa

Mastercard

Maestro

Мир

JCB

American Express

Diners Club

500 000 р. в месяц

Яндекс. Деньги Анонимный кошелек

15 тыс. р.

Именной кошелек

60 000 р.

Идентифицированный кошелек

250 000 р.

 

Анонимный кошелек

300 тыс. р. в сутки

500 тыс. р. в месяц

Именной кошелек

300 тыс. р. в сутки

1 000 000 р. в месяц

Идентифицированный кошелек

600 рублей в сутки, 3 000 000 р. в месяц

 

WebMoney 60 тыс. р.

На благотворительность

15 тыс. р.

 

QIWI Wallet 250 тыс. р.
WeChat Pay 10 000 долларов за одну покупку

20 000 долларов в день для одного клиента

 

Сбербанк Онлайн Мобильный банк (по смс) 10 тыс. р.

Сбербанк Онлайн

500 тыс. р.

Если покупка на сумму более 100 000 р., нужно подтвердить ее, позвонив в Сбербанк

Мобильный банк (по смс) 10 тыс. р. в сутки

Сбербанк Онлайн

500 тыс. р. в сутки

Если покупка на сумму более 100 000 р., нужно подтвердить ее, позвонив в Сбербанк

Альфа-Клик 200 000 р.
Тинькофф До 500 000 р.
Оплата по частям От 3000 до 150 000 р.
Оплата наличными по России и за границей 15 000 р. В некоторых городах ограничения ниже
ЕРИП 15 000 р.
С баланса мобильного телефона Мегафон от 1 до 14 тыс. р.

Билайн от 10 до 15 тыс. р.

МТС от 10 до 14 999 р.

Tele2 от 10 до 5000 р.

На некоторые товары ограничения могут быть другими

Мегафон 15 тыс. р. в сутки, 40 тыс. р. в месяц

Билайн 15 тыс. р. в сутки, 40 тыс. р. в месяц

МТС 30 тыс. р. в сутки, 40 тыс. р. в месяц

Tele2 5000 р. в сутки, 40 тыс. р. в месяц

На некоторые товары ограничения могут быть другими

m-POS терминал 15 тыс. р. 100 тыс. р. в сутки, 500 тыс. р. в месяц
B2B 1 500 000 р. в сутки

Пример расчета стоимости обслуживания

Если нужно подключить мобильный эквайринг от Яндекс Касса, то расходы будут такими:

7 990 рублей – стоимость терминала;

И комиссия – 2,75% (если по выездным платежам вышла сумма в 50 000 рублей, то это будет – 1 375 рублей).

Получается в первый месяц нужно потратить на эквайринг 9 365 рублей. Сюда же нужно приплюсовать расходы на расчетный счет (РС). Допустим, в текущем месяце они составляют 2 845 рублей. Тогда получается: 9 365+2 845=12 210 рублей.

На интернет-эквайринг не нужно покупать терминал, но онлайн-касса по закону нужна. Поскольку размер процента зависит от вида оплаты, то подсчитать величину расходов на комиссию можно только в конце месяца. Приблизительно это выглядит так:

8 платежей на общую сумму 30 000 рублей (покупка товаров) были проведены через WebMoney – тогда по тарифу «Базовый» от этой суммы удерживается 6%. В рублях это будет – 1 800 рублей.

5 платежей на общую сумму 15 000 рублей были переведены на благотворительность (по системе ВебМани). По тарифу «Базовый» из этой суммы вычитается 4%, в рублях – 600 рублей.

И 12 платежей на сумму 90 000 рублей (покупка товаров) были проведены по карте. Комиссия составит 3,5%. В рублях – 3 150 рублей.

Плюсуем показатели: 3 150+600+1 800=6 550 рублей.

Прибавляем сюда стоимость онлайн-кассы. Допустим – 12 000 рублей. Получается 12 000+6 550=18 550 рублей. И прибавляем обслуживание РС. Например, оно выходит – 1 600 рублей. Тогда 18 550+1 600=20 150 рублей.

В итоге получаем конечную стоимость яндекс эквайринга для интернет-магазина – 20 150 рублей. В следующем месяце нужно платить только процент от платежей и операций по РС.

Отзывы о Яндекс Кассе и эквайринг

Пользуюсь эквайрингом и Яндекс Кассой. Тарифы, конечно, недешевые, зато устраивают сервисы для ведения бизнеса. Особенно – личный кабинет. Всю информацию о платежах получаю на мобильный телефон. Это очень удобно. Разбираться с кабинетом долго не пришлось, все максимально доступно, даже мне – девушке. Платежи проходят быстро, за последний год увеличилось число покупателей. Пока остановлюсь на yandex.

Анастасия г. Москва

Веду бизнес с 2017 года, за это время ни разу не подключал эквайринг. Когда пришло время воспользоваться услугой, остановил выбор на Яндексе – у них самый продуманный сервис для интернет-магазинов. Покупатели могут платить не только картами, но и через сервисы, а также наличкой. В своем городе подключил еще и мобильный эквайринг по фиксированной ставке – 2,75%.

Клиенты заказывают товары на сайте, делают предоплату, а остальную сумму оплачивают при получении. Для клиентов из других городов есть возможность оплатить покупку по частям. Эта услуга особенно зашла, выручка увеличилась на 1/3. Радует продуманный сервис для ведения бизнеса. Рекомендую тем, кто хочет увеличить прибыль в интернет-магазинах.

Михаил г. Курск
Ссылка на основную публикацию
Яндекс Касса и эквайринг
Эквайринг
Добавить комментарий