Эквайринг в банке Зенит

Рассмотрим, какие условия предлагает банк Зенит на эквайринг, какие документы нужно собрать индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам, какие процентные ставки действуют на услугу.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг используется на точках продаж с помощью POS-терминалов. Клиент вставляет или прикладывает карту или смартфон к устройству, данные с карты отправляются в процессинговый центр.

Если на счете карты есть достаточная сумма для покупки, деньги списываются, и терминал выдает два чека: покупателю и продавцу.

Преимущества торгового эквайринга:

1. На точках продаж, где установлена система безналичной оплаты выручки больше. Это объясняется большим количеством держателей пластиковых карт. Терминалу все равно, какой вид банковского продукта принимать: кредитный или дебетовый. По кредиткам банки предлагают накопительную систему кэшбека, а также скидки в магазинах-партнерах. А обычной дебетовой картой просто удобно платить.
2. Платежи, проходящие через терминал, точно дойдут до счета фирмы. Банки имеют систему защиты.
3. Эквайринг позволяет экономить на инкассации. Деньги поступают сразу в банк, а потом, на счет фирмы. Расходы, связанные с разменом, также снижаются.
4. Продавцы не ошибаются при расчетах покупателей. При большом потоке клиентов продавец может неправильно выдать сдачу. Также существует риск принятия фальшивых денег. При безналичных расчетах такая ситуация исключается. Ведь продавец не контактирует с деньгами, платежи проходят через терминал. Нужно лишь вбить нужную сумму на клавиатуре и выдать чек.

Доказано, что на торговых точках, где установлены аппараты для безналичного расчета, количество позиций в чеке увеличивается. Многие предпочитают хранить деньги на карте, а наличные снимают только для мелких расходов. Клиент имеет более высокий лимит для расходов, вероятность незапланированных покупок повышается.

Зенит предлагает клиентам подключить эквайринг на следующих условиях:

• терминалы банка принимают карты платежных систем: Visa, MasterCard, Union Pay и МИР;
• такжедоступныбесконтактныеплатежи:Samsung Pay, Apple Pay, Android Pay, MasterCard Pay Pass и VISA Pay Wave;
• работник банка бесплатно установит и подключит терминал или кассу;
• обслуживание карт в одно касание по технологии PayPass и PayWave;
• минимальная процентная ставка и перечисление средств на счет организации в короткие сроки;
• перечисление средств на счета в любые банки;
• банк имеет собственный процессинговый центр;
• служба поддержки работает 24/7, для решения вопросов есть персональный менеджер;
• банк бесплатно обучает персонал пользованию терминалами и кассами;
• клиенты могут участвовать в программе лояльности банк (подробности у менеджера).

Минимальная ставка по каждому платежу составляет 1,5%. Подробности можно узнать по номеру 8 (800) 500-40-82. Если клиент находится за границей, то он может позвонить по этому телефону +7 (495) 777-57-04.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг необходим для ведения онлайн-бизнеса: торговых площадок и развлекательных сайтов. Для этого вида услуги не нужен терминал, но купить кассу все равно придется. Подобрать подходящий вариант можно в Зенит, банк предлагает кассовое решение для каждого вида услуги.

Для этого вида эквайринга банк не требует открыть расчетный счет (РС). Деньги будут отправляться в любую финансовую организацию, где есть личный счет.

Минимальный срок поступления платежей – 1 день. На интеграцию с сайтом уходит около недели. Все зависит от особенностей интернет-площадки клиента.

Клиент также получает бесплатный доступ к личному кабинету. С его помощь он может:

• возвращать покупателям деньги за товар или услугу;
• вести аналитику продаж прямо с телефона или планшета;
• находить каждый проведенный чек и отправлять его покупателю;
• выявлять ходовые и отстающие товарные позиции.

Отчеты можно выгружать на компьютер, что значительно упросит ведение бухгалтерии. С помощью интернет-эквайринга от Зенит владельцы сайтов могут принимать бесконтактные платежи через Apple Pay и Samsung Pay.

Тарифы на обслуживание

Зенит подключает эквайринг для ИП, ООО и предприятий по нескольким тарифам. Подробнее о них можно узнать у менеджера. Они зависят от величины ежемесячного оборота.

• Торговый эквайринг имеет минимальную ставку по платежам – 1,5% (остальное считается индивидуально);
• На интернет-эквайринг действует процентная ставка от 2% и выше.

Если клиент хочет открыть РС в банке, то для него будут действовать 4 тарифа.

Подробнее об условиях открытия расчетного счета можно посмотреть на официальном сайте банка Зенит здесь.

Онлайн-кассы и терминалы

В банке можно приобрести несколько видов касс:

• WAB Агат 1 Ф – касса для торговых точек с терминалом. Цена – 14 000 рублей;
• АТОЛ 91 Ф/92 Ф – два вида касса на выбор + терминал. Цена – 15 500 рублей или 15 900 рублей;
• ШТРИХ-СМАРТПОС-Ф – стационарная касса для торговых точек с терминалом в комплекте. Стоимость – 22 900 рублей;
• ЕКАМ стационарный – классическая стационарная товароучетная система в виде планшета с терминалом в комплекте. Стоимость – 28 500 рублей;
• АТОЛ С 108 Strike– планшетная касса с терминалом в комплекте. Стоимость – 28 500.

Кассовые комплекты состоят из:

• кассы для приема наличных;
• фискального накопителя для передачи информации о платежах;
• договора с оператором фискальных данных;
• интеграции с POS-терминалами от Зенит.

Преимущества:

• качественное оборудование от известных фирм;
• доступная цена (от 14 000 до 28 500 рублей);
• при покупке кассовых аппаратов на сумму менее 150 000 рублей можно оформить рассрочку;
• различная комплектация под любой тип и потребности бизнеса;
• интегрируется с любым устройством.

Чтобы купить онлайн-кассу в банке Зенит, нужно оставить заявку на сайте, либо позвонить по номеру 8 (800) 500-66-77. Также можно отправить сообщение на почту банка manager@zenit.ru.

Как подключить

Подключить услугу можно в ближайшем банковском отделении. Но если в городе его нет, можно зайти на сайт и заполнить короткую анкету на подключение.

Подать онлайн-заявку

Чтобы оставить заявку нужно сделать несколько простых шагов:

1. Зайти на сайт банка в раздел «Эквайринг» и выбрать нужный вид услуги. Сделать это можно, перейдя по ссылке https://www.zenit.ru/business/acquiring/.
2. Чтобы узнать условия банка, надо нажать кнопку «Подробнее», на открывшейся странице есть команда «Хочу подключить». Ее нужно нажать после ознакомления с условиями эквайринга.
3. На открывшейся странице будут поля для заполнения. В них нужно указать: ФИО, город, контактный телефон и адрес почты.
4. Чтобы передать заявление в банк, нужно нажать синюю кнопку «Отправить».

С клиентом свяжется менеджер для обсуждения условий эквайринга. Он даст полный список документов, необходимых для подачи заявки.

Перечень документов

Для физических и юридических лиц пакет документов будет отличаться. Индивидуальные предприниматели обязаны предоставить:

• заявление на подключение эквайринга;
• справку, подтверждающую полномочия лица на подписание договора (если его подписывает не сам предприниматель);
• миграционную карту, справку, подтверждающую право пребывания в России (касается мигрантов);
• ксерокопию паспорта;
• договор аренды, если есть арендованное помещение для предпринимательской деятельности;
• анкету индивидуального предпринимателя (на бланке банка).

Для ООО список документов будет выглядеть так:

• заявление на эквайринг;
• справка, подтверждающая полномочия лица на подписание договора (если договор подписывает не генеральный директор);
• ксерокопия паспорта генерального директора (если договор оформляет он);
• миграционная карта, справка, подтверждающая право на пребывание в России (для мигрантов);
• договор аренды (если есть съемное помещение);
• анкета юридического лица (на бланке банка).

Банк также имеет право запросить и другие документы на свое усмотрение. Об этом расскажет менеджер при оформлении заявки.

Пример расчета стоимости эквайринга

Чтобы посчитать стоимость эквайринга, нужно сложить следующие показатели:

• стоимость оборудования;
• величина комиссии по проведенным платежам;
• стоимость операций по РС.

Если ежемесячный оборот составляет 500 000 рублей, а процентная ставка равна 1,8%, то получается, что в месяц предприниматель отдаст 9 000 рублей.

Дополнительно была куплена касса и терминал за 28 500 рублей. Получается:

9 000+28 500=37 500 рублей.

Если стоимость операций по счету составила 1 200 рублей, то:

37 500+1 200+38 700 рублей – цена эквайринга в первый месяц подключения. Далее нужно считать только расходы по расчетному счету и процент от проведенных платежей.

Если оборудование было взято в рассрочку, то его стоимость разбивается на равные платежи, которые нужно вносить ежемесячно. Если они будут составлять 2 500 рублей, тогда:

9 000+1 200+2 500=12 700 рублей.

Отзывы клиентов