Факторинг в Бинбанке: условия договора, требования к клиентам и порядок подачи заявки
О компании
Бинбанк – универсальная кредитная организация с уклоном на кредитование бизнеса. Банк был создан в 1993 году, и с тех пор успешно продвигает свои финансовые продукты. На апрель 2018 он занимает второе место в России по чистой прибыли, а также входит в тридцатку банков, лидирующих в кредитовании предприятий.
В 2016 году произошло слияние МДМ Банка и Бинбанка, при этом был оставлен фирменный логотип Бинбанка. В марте 2018 99% акций банка было выкуплено ЦБ России, что сделало Банк России его главным инвестором.
Условия факторинга в Бинбанке
Бинбанк предлагает доверить ему вашу дебиторскую задолженность по отсроченным платежам. Банк имеет большой опыт работы с представителями крупного бизнеса и готов предоставить исчерпывающий набор услуг по факторингу:
- Ведение автоматизированного, безошибочного учета еще невыплаченных средств со стороны ваших покупателей;
- Бинбанк профинансирует до 90% задолженности под комфортную ставку по факторингу;
- банк полностью берет на себя учет вашей дебиторской задолженности: проверяется благонадежность и платежеспособность должников, контролируются сроки оплаты, устанавливаются лимиты по поставкам;
- Бинбанк защитит вас от рисков запоздалой оплаты со стороны должников.
Электронный факторинг
Бинбанк уже около пяти лет предлагает доступ к услуге электронного факторинга. Этот сервис представляет собой удобную разработку по быстрому созданию и обмену документами между вами как продавцом и вашими покупателями. Благодаря заверению электронно-цифровой подписью (ЭЦП) все созданные документы обладают юридической силой и в этом плане равнозначны бумажным.
Цель сервиса – максимально ускорить процесс факторинга, чтобы вы получили финансирование от банка как можно раньше, уменьшая задержки из-за бумажного документооборота. Кроме того, благодаря электронному формату снижаются затраты на производство и хранение документации.
Требования к клиентам
Воспользоваться услугами факторинга от Бинбанка можно, если ваша компания соответствует нескольким простым условиям:
- Ваш статус – юридическое лицо, а не ИП.
- Вы на постоянной основе предоставляете своим клиентам отсрочку платежа.
- Ваша фирма имеет опыт ведения бизнеса от года, при этом сфера деятельности не менялась.
- Клиенты оплачивают ваш товар или услуги безналичным способом.
- Среднемесячный доход составляет от 80 млн рублей.
- Ваша клиентура должна быть постоянной.
Заявка на факторинг
Для подачи заявки на факторинг нужно пройти несколько этапов.
Этап 1. Обратитесь в ближайшее отделение Бинбанка, в отдел по работе с юридическими лицами.
Этап 2. Специалист предложит заполнить заявку по форме банка, в которой указываются основные сведения о компании (название, вид деятельности, средняя прибыль, реквизиты и др.).
Этап 3. Дождитесь рассмотрения заявки. Срок колеблется от одного дня до недели, в зависимости от загруженности отделения.
Этап 4. Подойдите в банк с оригиналами документов для подписания договора факторинга. Дополнительные вопросы можно обсудить заранее по телефону.
В договоре будет прописана типовая схема вашего взаимодействия с должниками и банком:
- Заключение договора факторинга с банком.
- Отправка товара покупателю.
- Сбор документов по этой операции (счета-фактуры, накладные) и предоставление банку. Таким образом, вы переуступаете банку свое право взыскивать деньги с покупателя-должника.
- Банк проводит оценку переуступленных денежных средств, сверяясь с документами.
- Банк незамедлительно выплачивает вам до 90% суммы по долгу вашего покупателя.
- Когда ваш покупатель будет готов заплатить долг, он переведет деньги уже не вам, а на специальный транзитный счет в банке. Величина отсрочки платежа оговаривается в контракте, а также прописывается дополнительный период (обычно до 40 календарных дней).
- После того, как долг будет уплачен, банк вернет вам деньги за товар, которые он недоплатил. При этом банк удержит со всей операции свою комиссию, которая также значится в договоре. Величина комиссии индивидуальна. Многое зависит от надежности сделки и вашей компании в целом.
Преимущества факторинга в Бинбанке
Плюсы предоставления факторинга в Бинбанке рассмотрим в таблице.
| Оперативность | Банк предоставит финансирование без промедления, в тот же день, когда вы предъявите отгрузочные документы |
| Простота | Банк заботится об упрощении документооборота. Одно из достижений в этом направлении – создание электронного факторинга. |
| Прозрачность | Банк разработал четкую схему взимаемых комиссий за факторинговое обслуживание |
| Современность | Банк предоставляет специальное программное обеспечение, где вы сможете отслеживать ваши расчеты с клиентами в режиме онлайн |
| Консультирование | Банк открыт к диалогу, особенно с молодыми компаниями. Например, помогает рассчитать лимиты отгрузок по контрагентам. |
Контакты компании
Все вопросы по факторингу в Бинбанке можно задать по телефону (495)755-50-75 в рабочее время. У банка также есть телефон горячей линии 8 800 200-50-75. Вы можете обратиться в банк по электронной почте или воспользоваться формой обратной связи на официальном сайте.
Юридический и почтовый адрес банка: Российская Федерация, 115172, г. Москва, ул. Котельническая набережная, д. 33, стр.1, 3 — 6 этажи.
Читайте также: Кредиты в Бинбанке для малого и среднего бизнеса.
