Факторинг в Бинбанке: условия договора, требования к клиентам и порядок подачи заявки

Примерное время чтения 3 минуты
АА

О компании

Оформление факторинга в БинбанкеБинбанк – универсальная кредитная организация с уклоном на кредитование бизнеса. Банк был создан в 1993 году, и с тех пор успешно продвигает свои финансовые продукты. На апрель 2018 он занимает второе место в России по чистой прибыли, а также входит в тридцатку банков, лидирующих в кредитовании предприятий.

В 2016 году произошло слияние МДМ Банка и Бинбанка, при этом был оставлен фирменный логотип Бинбанка. В марте 2018 99% акций банка было выкуплено ЦБ России, что сделало Банк России его главным инвестором.

Условия факторинга в Бинбанке

Бинбанк предлагает доверить ему вашу дебиторскую задолженность по отсроченным платежам. Банк имеет большой опыт работы с представителями крупного бизнеса и готов предоставить исчерпывающий набор услуг по факторингу:

  • Ведение автоматизированного, безошибочного учета еще невыплаченных средств со стороны ваших покупателей;
  • Бинбанк профинансирует до 90% задолженности под комфортную ставку по факторингу;
  • банк полностью берет на себя учет вашей дебиторской задолженности: проверяется благонадежность и платежеспособность должников, контролируются сроки оплаты, устанавливаются лимиты по поставкам;
  • Бинбанк защитит вас от рисков запоздалой оплаты со стороны должников.

Электронный факторинг

Бинбанк уже около пяти лет предлагает доступ к услуге электронного факторинга. Этот сервис представляет собой удобную разработку по быстрому созданию и обмену документами между вами как продавцом и вашими покупателями. Благодаря заверению электронно-цифровой подписью (ЭЦП) все созданные документы обладают юридической силой и в этом плане равнозначны бумажным.

Цель сервиса – максимально ускорить процесс факторинга, чтобы вы получили финансирование от банка как можно раньше, уменьшая задержки из-за бумажного документооборота. Кроме того, благодаря электронному формату снижаются затраты на производство и хранение документации.

Требования к клиентам

Воспользоваться услугами факторинга от Бинбанка можно, если ваша компания соответствует нескольким простым условиям:

  • Ваш статус – юридическое лицо, а не ИП.
  • Вы на постоянной основе предоставляете своим клиентам отсрочку платежа.
  • Ваша фирма имеет опыт ведения бизнеса от года, при этом сфера деятельности не менялась.
  • Клиенты оплачивают ваш товар или услуги безналичным способом.
  • Среднемесячный доход составляет от 80 млн рублей.
  • Ваша клиентура должна быть постоянной.

Заявка на факторинг

Для подачи заявки на факторинг нужно пройти несколько этапов.

Этап 1. Обратитесь в ближайшее отделение Бинбанка, в отдел по работе с юридическими лицами.

Этап 2. Специалист предложит заполнить заявку по форме банка, в которой указываются основные сведения о компании (название, вид деятельности, средняя прибыль, реквизиты и др.).

Этап 3. Дождитесь рассмотрения заявки. Срок колеблется от одного дня до недели, в зависимости от загруженности отделения.

Этап 4. Подойдите в банк с оригиналами документов для подписания договора факторинга. Дополнительные вопросы можно обсудить заранее по телефону.

В договоре будет прописана типовая схема вашего взаимодействия с должниками и банком:

  1. Заключение договора факторинга с банком.
  2. Отправка товара покупателю.
  3. Сбор документов по этой операции (счета-фактуры, накладные) и предоставление банку. Таким образом, вы переуступаете банку свое право взыскивать деньги с покупателя-должника.
  4. Банк проводит оценку переуступленных денежных средств, сверяясь с документами.
  5. Банк незамедлительно выплачивает вам до 90% суммы по долгу вашего покупателя.
  6. Когда ваш покупатель будет готов заплатить долг, он переведет деньги уже не вам, а на специальный транзитный счет в банке. Величина отсрочки платежа оговаривается в контракте, а также прописывается дополнительный период (обычно до 40 календарных дней).
  7. После того, как долг будет уплачен, банк вернет вам деньги за товар, которые он недоплатил. При этом банк удержит со всей операции свою комиссию, которая также значится в договоре. Величина комиссии индивидуальна. Многое зависит от надежности сделки и вашей компании в целом.

Преимущества факторинга в Бинбанке

Плюсы предоставления факторинга в Бинбанке рассмотрим в таблице.

Оперативность Банк предоставит финансирование без промедления, в тот же день, когда вы предъявите отгрузочные документы
Простота Банк заботится об упрощении документооборота. Одно из достижений в этом направлении – создание электронного факторинга.
Прозрачность Банк разработал четкую схему взимаемых комиссий за факторинговое обслуживание
Современность Банк предоставляет специальное программное обеспечение, где вы сможете отслеживать ваши расчеты с клиентами в режиме онлайн
Консультирование Банк открыт к диалогу, особенно с молодыми компаниями. Например, помогает рассчитать лимиты отгрузок по контрагентам.

Контакты компании

Все вопросы по факторингу в Бинбанке можно задать по телефону (495)755-50-75 в рабочее время. У банка также есть телефон горячей линии 8 800 200-50-75. Вы можете обратиться в банк по электронной почте или воспользоваться формой обратной связи на официальном сайте.

Юридический и почтовый адрес банка: Российская Федерация, 115172, г. Москва, ул. Котельническая набережная, д. 33, стр.1, 3 — 6 этажи.

Читайте также: Кредиты в Бинбанке для малого и среднего бизнеса.

Ссылка на основную публикацию

ТОП-5 банков, дающих кредиты бизнесу

Газпромбанк Для бизнеса
от 0 р. До 5 млн рублей
Перейти
Убрир Для бизнеса
от 0 р. До 5 млн рублей
Перейти
Банк восточный Для бизнеса
от 0 р. До 3 млн рублей
Перейти
Банк Промсвязьбанк: Кредит наличными
от 0 р. До 5 млн
Перейти
Банк Открытие: Кредит
от 0 р.
Перейти
ЛокоБанк: РКО CPA Оптимальный для бизнеса.
от 0 р. Обслуживание
Перейти
Банк УРАЛСИБ: РКО
Перейти
Банк Открытие: РКО с бизнес-картой Mastercard CPA
Перейти
Альфа-Банк KZ: подтвержденная заявка на РКО
Перейти
Точка-Банк: Онлайн открытие счета для ИП
Перейти
Морской Банк: открытие счета РКО
Перейти
Райффайзен Банк: РКО Classic Много приятных бонусов
от 0 р. Обслуживание
Перейти
Сбербанк Деловая среда: РКО CPA Надежность и комфорт
от 0 р./мес Обслуживание
Перейти
Точка-Банк: Касса + РКО (без НДС) Есть бесплатный тариф
от 0 р. обслуживание
Перейти
ВТБ: РКО CPA Широкая линейка тарифов.
от 0 р. Обслуживание
Перейти
Совкомбанк: РКО - открытие счета Для бизнеса
от 0 р. Обслуживание
Перейти
Точка-Банк: расчетный счет для ИП Для бизнеса
от 0 р. Обслуживание
Перейти
Точка-Банк: расчетный счет для ООО Для бизнеса
от 0 р. Обслуживание
Перейти
Точка-Банк: РКО + регистрация ИП/ООО (без НДС) Для бизнеса
от 0 р. Обслуживание
Перейти
УБРиР: РКО CPA Для бизнеса
от 0 р. Обслуживание
Перейти
ДелоБанк: РКО Для бизнеса
от 0 р. Обслуживание
Перейти
АльфаБанк: РКО Для бизнеса
от 0 р. Обслуживание
Перейти
Точка-Банк: РКО (ООО и ИП) Для бизнеса
от 0 р. Обслуживание
Перейти
Банк Тинькофф: РКО CPA Для бизнеса
от 0 р. Обслуживание
Перейти
Модульбанк: РКО Для бизнеса
от 0 р. Обслуживание
Перейти
Факторинг в Бинбанке: условия договора, требования к клиентам и порядок подачи заявки
Эквайринг
Добавить комментарий